L'objet du trading (peu importe son type) est de gagner autant d'argent que possible. Pour trouver des actifs à trader, il semble souvent ne réfléchissent pas vraiment aux types de marchés sur lesquels ils auront les meilleures chances de réaliser des profits. Ils n'évaluent pas de manière adéquate lequel du trading des actions ou du Forex est la meilleure option, et ont tendance à simplement prendre une décision au hasard, puis la suivre. Cependant, il est utile de réfléchir plus activement de temps en temps pour savoir lequel du trading des actions ou du Forex est le plus adapté à votre style de placement et à vos objectifs financiers - et peut-être ajuster votre trading en conséquence.
Pourquoi trader le Forex plutôt que les actions ?
Il y a deux façons de trader les actions. Vous pouvez acheter ou vendre les actions chez un agent de change, ou vous pouvez trader les CFD (contrats sur la différence) basées sur des actions sous-jacentes, ce qui tend à être l’option proposée par les brokers de détail du Forex et des CFD.
Si vous ne disposez pas d'au moins 10 000 $ à déposer, il fait probablement plus sens économiquement parlant detrader les actions en utilisant les CFD. Toutefois, le spread et la commission facturés sur un trade du Forex sont de très loin inférieurs à ceuxde l’équivalent d’un CFD sur actions individuel. En faisant des recherches sur ce sujet, j'ai vérifié le spread annoncé chez un broker de détail du Forex bien connu pour la paire EUR/USD et un CFD basé sur Glencore PLC, une société cotée en bourse sur le FTSE 100. Le spread de la paire EUR/USD représente environ 0,02% de la valeur de l'instrument, tandis que le spread de Glencore représente 0,23% de sa valeur. Voilà une très grande différence
Il y a également la question du financement nocturne chez les brokers non islamiques du Forex et des CFD. Généralement, l'intérêt facturé pour la tenue d'une paire du Forex durant la nuit peut atteindre environ 3% de la valeur de la position si elle est maintenue pendant une période d'un an. Avec des actions, l'intérêt est généralement un peu plus élevé.
Enfin, il est important de tenir compte du fait que si vous détenez un CFD basé sur une action, vous nerecevez généralement pas de paiement de dividendes,ce qui aurait été le cas si vous aviez pris une position d'actions similaire chez un courtier en valeurs mobilières
Il ne fait aucun doute que les coûts du trading des CFD d’actions chez un broker au détail sont beaucoup plus importants que pour le trading du Forex.
Le Forex face aux actions
Il est logique de trader quelque chose lorsque le cours fluctuera beaucoup. Après tout, il faut que le cours de ce quelque chose se déplace de manière importante pour réaliser des profits sur son achat et sa vente ! La meilleure façon de gagner de l'argent est d’échanger quelque chose lorsque le cours monte ou baisse nettement, même si bien sûr cela est rarement aussi simple.
À cet égard, le trading des actions offre généralement de bien meilleures possibilités que les grandes paires de devises du Forex, peu importe votre niveau de compréhension des bases du trading du Forex.
Pour prouver cela, je présente ci-dessous un tableau indiquant les mouvements en valeur de pourcentage absoluannuels maximumde la paire EUR/USD et du plus grand indice boursier du monde, l'indice S&P 500 :
Nous pouvons voir qu'au cours de la dernière décennie, en moyenne, l'indice boursier S&P500 s’est déplacé de quasiment le double du mouvement de la paire EUR/USD. En outre, les actions individuelles peuvent se déplacer beaucoup plus que l’indice lui-même. Dès lors, il est évident qu’un profit beaucoup plus important est possible lorsque vous tradez les actions par rapport au trading du Forex, au moins sur une base sans levier.
Levier
Quel niveau de levier peut et doit être utilisé est une question très importante pour les traders particuliers. Commençons par regarder le trader des actions, en prenant l'exemple de l’U.S. Securities and Exchange Commission. Si vous achetez des actions réelles auprès d'un agent de change agréé, votre effet de levier maximal à la fin de la journée où vous achetez l’action est de 2:1. Vous devez placer directement au moins la moitié du coût. Si vous vendez des actions, les règles varient d'un peu plus de 3:1 à 1:1 en fonction du prix de l’action. Vous devrez payer (au moment d'écrire ces lignes) un taux d'intérêt annualisé d’environ 8% sur l'effet de levier, ce qui signifie que l’action doit se déplacer d'au moins 8% en valeur par an pour que l'effet de levier soit utile.
Bien entendu, les courtiers de détail offrant des CFD basés sur le cours des actions sont beaucoup plus généreux avec l’effet de levier, mais, en général, l'effet de levier qu'ils offrent pour le trading du Forex est encore plus généreux. En règle générale, un broker du Forex peut offrir un effet de levier maximum de 100:1 sur les paires de devises du Forex, mais seulement de 20:1 sur les actions individuelles. Cela signifie que vous pouvez potentiellement bénéficier cinq fois plus d’un mouvement du Forex que d’un mouvement des actions, sur une base comparable.
La différence entre le Forex et les marchés boursiers
Si vous souhaitezdétenir des positions sur une période prolongée, l'achat d'actions spécialement choisies au début d'un marché haussier solide est probablement le meilleur moyen de réaliser des profits. Toutefois, si vous ne pouvez pas vous permettre d’utiliser un courtier de détail en CFD, le coût de conservation de votre position sur une période prolongée peut être considérable, et si vous utilisez un levier très élevé, les mouvements défavorables - qui sont courants pour les actions - pourraient être effrayants (et coûteux).
Le Forex tend à être moins volatil et moins manipulé par des algorithmes de trading à haute fréquence. En raison du faible coût des opérations fréquentes et d’un levier plus élevé, si vous comptez faire du day-trading, il est sans doute plus facile de trader le Forex que les actions. Il convient également de tenir compte du fait qu'il n'y a pas de positions courtes pour le Forex, et les positions courtes sur les actions peuvent être soumises à des restrictions. Le Forex est également ouvert 24 heures sur 24 durant la semaine, à la différence des marchés boursiers, et les brokers ferment souvent leurs marchés boursiers, ce qui signifie que vous êtes coincé avec une position sans stop-loss efficace durant la nuit si vous conservez une position aussi longtemps.
Conclusion
Si vous avez des fonds importants, c’est-à-dire des fonds en dollars U.S. à 5 chiffres au moins, et que vous avez du temps, vous pourrez probablement réaliser des profits maximum en tradant les actions auprès d’un agent de change que vous pourrez par exemple trouver sur notre base d'essais des agents de change sur un marché haussier solide. À ce niveau, la commission/le spread est bien plus raisonnable car il s’agit d’un montant fixe.
Si votre compte est bien plus petit et que vous souhaitez trader des positions sur des périodes plus courtes, voire faire du day-trading, vous aurez plus de chances de gains en tradant le Forex auprès d’un broker, que vous pourrez là aussi trouver sur notre page d'essais des brokers réglementés du Forex. Toutefois, si vous avez fait des recherches et que vous préférez une action spécifique sur un marché haussier, vous profiterez sans doute de la détention à court terme de ces actions, mais il faudra faire extrêmement attention à votre exposition totale.