Comment Investir dans le Bitcoin et les Crypto-Monnaies ?

Di: DailyForex.com

Le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies ont fait les gros titres dernièrement, car leurs prix ont grimpé en flèche au cours des derniers mois, permettant à certains investisseurs précoces de s’enrichir dans des proportions considérables, du moins sur papier. La question de savoir s’il est judicieux d’investir dans le Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies comme Ethereum ou Litecoin maintenant, ou jamais, est un autre sujet que je ne vais pas aborder ici. J’ai récemment posé la question de savoir si le Bitcoin est dans une bulle, ce qui en ferait un investissement extrêmement dangereux susceptible d’entraîner une perte de 90 % ou plus à l’avenir. Si vous décidez d’investir dans le Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies, comment procéder ? Après tout, les crypto-monnaies n’existent pas physiquement, donc vous ne pouvez pas les ramener chez vous et les mettre au coffre.

Investir ou trader

De plus en plus de brokers du Forex proposent de trader le Bitcoin, et quelques-uns proposent également d’autres crypto-monnaies. Cela signifie qu’une solution possible est d’ouvrir un compte auprès d’un de ces brokers, d’acheter simplement des Bitcoins et d’attendre l’appréciation de votre investissement. L’ouverture d’un compte auprès d’un broker du Forex est un processus relativement simple en général, et vous n’avez pas à vous soucier de posséder des Bitcoins ou d’autres crypto-monnaies. Vous avez simplement une position chez le broker, et nombre d’entre eux vous permettront d’ouvrir un compte avec un dépôt minimum de 100 $ ou moins. Ils offrent également un effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez prendre une position supérieur à votre dépôt. Cette voie semble être une solution plutôt simple, mais deux problèmes en font probablement une proposition potentiellement risquée.

En premier lieu, et le plus important, les brokers facturent des frais sur chaque position ouverte pendant la nuit. Pour une position longue sur le Bitcoin, vous payez généralement des frais minimum de 0,03 % de votre investissement par jour. Cela équivaut à un peu moins de 11 % par an, ce qui serait une bonne partie du bénéfice réalisé à long terme. Les frais peuvent également être augmentés par votre broker à tout moment, aussi la facture finale pourrait être encore plus importante. La deuxième chose à prendre en compte est la sécurité du broker. S’il n’est pas basé dans un pays où les organismes de réglementation fournissent une assurance sur les dépôts, votre investissement pourrait disparaître et être irrécupérable si le broker fait faillite. Même avec une assurance, vous ne pouvez récupérer votre dépôt qu’après une longue période d’attente – et ce sans bénéfice même si la valeur du Bitcoin a augmenté ! Les brokers sont plus adaptés à la spéculation à court terme sur la fluctuation ducours des crypto-monnaies, plutôt qu’à l’investissement à long terme.

Bitcoin

Le minage du Bitcoin

Les experts estiment généralement qu’il sera possible de miner les Bitcoins jusqu’aux alentours de 2040, ce qui laisse beaucoup de temps pour la prospection. Le minage du Bitcoin est le processus d’utilisation de matériel informatique spécialisé pour créer vos propres Bitcoins sur Internet. Malheureusement, un minage efficace est désormais hors de portée de l’amateur, car il nécessite un investissement de trésorerie très important dans de nombreux équipements. Certains sites Web proposent d’investir dans des opérations de minage collectif. Cela est techniquement faisable, et il existe des consortiums de minage légitimes qui regroupent les coûts, mais il s’agit là aussi d’une idée risquée.

Des parts d’ETF de crypto-monnaie

La possession de certains actifs est problématique car ils présentent des coûts de stockage et d’autres difficultés, comme le pétrole brut, le gaz naturel et les lingots d’or. Dès lors, pourquoi ne pas acheter des actions dans un fonds possédant de la crypto-monnaie, vous offrant ainsi un actif échangeable et facile à posséder dérivé de la valeur de la crypto-monnaie dans laquelle vous souhaitez investir ? La raison principale pour laquelle cela pourrait ne pas être une bonne idée est que les actions dans ces fonds de crypto-monnaie ont tendance à se négocier avec des primes importantes sur leur valeur sous-jacente, car la demande est forte. Par exemple, un fonds possédant 100 millions de dollars de Bitcoin évalué au prix du marché actuel pourrait avoir 1 million d’actions à 150 $ chacune. Si vous achetez une de ces actions, vous payez 50 % de plus que la valeur réelle, et si le marché baisse soudainement, vous pourriez perdre 33 % sur votre investissement très rapidement. Un autre souci avec l’investissement dans un fonds est la question de la réglementation et de la fraude, comme pour les brokers du Forex.

L’achat direct

Pour la plupart des investisseurs d’aujourd’hui, la méthode la moins coûteuse consiste simplement à acheter directement la crypto-monnaie et à la stocker, dans l’espoir de la vendre plus tard à profit. Cela vous laisse la propriété légale de l’actif et la responsabilité de la stocker et de la protéger. Le souci principal est de protéger le code, car la propriété du Bitcoin est comme un bon au porteur : toute personne ayant accès au code peut « dépenser » le Bitcoin. Si vous recevez le code par e-mail, sa vulnérabilité au piratage est identique à celle de votre messagerie. Une autre méthode de stockage et de protection consiste à utiliser un portefeuille et/ou un coffre-fort numériques. Ceux-ci peuvent être un serveur tiers, une application pour smartphone ou un programme que vous stockez sur votre ordinateur. Vous pouvez le conserver dans un lecteur flash ou autre appareil. Toutes ces méthodes présentent des avantages évidents et des risques potentiels. Il existe toujours un risque de piratage ou de dommage physique entraînant une perte totale de l’investissement.

En ce qui concerne l’achat réel, deux méthodes principales existent. Il y a tout d’abord des distributeurs automatiques dans certaines villes qui acceptent le liquide, les cartes de crédit et de débit. Des frais pouvant aller jusqu’à 18 % sont facturés sur chaque transaction et vous devez avoir un portefeuille en place avant de pouvoir effectuer l’achat. Alternativement, vous pouvez utiliser une société d’échange de crypto-monnaie en ligne, qui peut également vous proposer un portefeuille et/ou un coffre. Ces sociétés facturent également des frais.

Conclusion

Avant tout investissement dans une crypto-monnaie, faites des recherches approfondies pour savoir s’il s’agit d’un investissement intéressant pouvant répondre à vos objectifs financiers à long terme. Ne faites pasd’achat sur un coup de tête, sans y réfléchir outre mesure par peur de manquer une occasion. Les investissements qui ont connu d’énormes hausses de prix ont très souvent affiché aussi une certaine tendance à accuser d’énormes pertes. Si vous souhaitez vous lancer, l’achat direct est probablement la meilleure idée, maisun fonds de trading très bien réglementé et assuré avec une prime modeste peut également être une bonne option.

Adam est un trader Forex qui a 12 ans d’expérience sur les marchés financiers, dont 6 ans avec Merill Lynch. Il est diplômé en gestion de fonds and gestion d’investissement par le Chartered Institute for Securities & Investment au Royaume –Uni.
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