Comment Réaliser des Profits Avec les Cryptomonnaies – Partie 1

Si vous êtes prêt à prendre des mesures plus concrètes pour profiter du boom des cryptomonnaies, il est temps d’examiner la façon de procéder plus en détail. Beaucoup de gens investissent dans les bons actifs au bon moment, mais finissent par perdre de l’argent parce qu’ils ne planifient pas ou, s’ils le font, ils ne se tiennent pas à leurs plans. Il y a trois choses que vous devez décider pour commencer :

1. Quel montant vais-je risquer sur les cryptomonnaies ?
2. Quel est mon horizon temporel (c’est-à-dire vais-je investir à long terme ou effectuer des opérations à court terme) ?
3. Quelles cryptomonnaies vais-je trader ?

Votre réponse à une question peut affecter votre réponse aux autres, mais considérons-les déjà une par une.

Quel montant vais-je risquer ?

Les cryptomonnaies sont un investissement extrêmement risqué. Si risqué, à vrai dire, que vous devez être prêt à voir la valeur de votre cryptomonnaie retomber à zéro avant d’avoir le temps de liquider votre investissement et de quitter vos positions.

Cela ne signifie pas que vous ne devriez pas essayer de profiter des cryptomonnaies. À vrai dire, les investissements qui comportent le plus de risques ont souvent un énorme potentiel de gains également. Cela signifie que vous devez savoir dans quoi vous vous engager. Vous devez également être conscient qu’il est inutile d’anticiper une perte potentielle maximale de X% - votre investissement entier pourrait disparaître. En vérité, vous devez être prêt à perdre chaque centime que vous investissez dans les cryptomonnaies dans le pire des cas. Dès lors, la question “Combien vais-je risquer ?” devient “Combien puis-je perdre ?”.

Les investisseurs avertis consacrent généralement une partie de leur fortune liquide à des investissements risqués et la partie restante à des investissements plus sûrs. Par exemple, vous pourriez placer 85% à 90% de votre patrimoine liquide dans un placement extrêmement sûr, comme un compte à intérêt dans une grande banque assurée, ou idéalement des bons du Trésor américain, et consacrer les 15% restants à des investissements plus risqués, et utiliser la gestion fractionnaire de vos fondspour déterminer la taille de vos positions. Du fait de la nature exceptionnellement volatile des cryptomonnaies, vous voudrez vous assurer de ne pas placer tous vos investissements “risqués” dans les cryptomonnaies, juste par mesure de sécurité.

Il existe deux méthodes que vous pouvez utiliser pour rendre votre opération moins risquée :

1. Si vous choisissez d’investir, vous pouvez investir dans plus d’une cryptomonnaie. Cette diversification devrait réduire votre risque global.
2. Si vous choisissez de trader, vous pourriez utiliser un broker proposer des stop-loss garantis, et trader de petits volumes de façon à ne pas vous mettre en position de risque avec les effets de levier.

Quel est mon horizon temporel ? Dois-je investir ou trader ?

Vous devez décider la durée vous êtes prêt à attendre pour obtenir des bénéfices potentiels, et combien de temps vous souhaitez consacrer à vos opérations. Les réponses à ces questions décideront si vous devez être un “trader” ou un “investisseur”. Si vous souhaitez entrer et quitter des positions en quelques minutes, quelques heures ou quelques jours, vous feriez mieux de trader les cryptomonnaies par le biais d’une société de courtage et vous considérer comme un trader plutôt qu’un investisseur. Si vous êtes prêt à maintenir vos positions plusieurs semaines, mois, voire années, alors vous êtes un investisseur. Il y a des avantages et des inconvénients à être un trader ou un investisseur. À vous de voir ce qui vous convient le mieux :

Dans certaines situations, ces différences sont un peu floues, il est donc utile d’étudier quelques exemples concrets.

Prenons le cas A. M. Investisseur décide qu’il souhaite bénéficier d’une hausse potentielle à long terme du prix de plusieurs cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin et Monero. Il investit de façon identique dans tous les fonds, avec un investissement total de 5 000 $, tout en comprenant que c’est un investissement très risqué, et qu’il pourrait perdre l’intégralité ou presque de ce montant. Il ouvre un compte sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies où toutes ces devises peuvent être achetées et vendues, dépose 5 000 $, puis achète 1 000 $ de chacune des devises à leur valeur marchande actuelle. Il paie une commission de 5% sur ces achats à l’échange, qu’il accepte comme coût de transaction. Il prévoit d’encaisser la totalité de son investissement dans 2 ans, quelle que soit sa valeur, et encaissera l’investissement sur une monnaie si sa valeur augmente de 1 000% avant d’avoir atteint ces 2 ans. Il vérifie son portefeuille chaque semaine et essaie de ne pas trop y penser, acceptant que sa valeur fluctue fortement.

M. Investisseur ne souhaite pas être un trader, pour plusieurs raisons : il veut investir dans Monero, qui n’est pas offert par les grandes sociétés de courtage à l’heure actuellement. Il veut également une durée à long terme, et ne veut pas passer de temps à gérer son investissement. Quelques minutes chaque semaine est tout ce dont il aura besoin pour être un investisseur à long terme.

Prenons maintenant le cas B. Mme Trader aime vérifier le marché quatre fois par jour pour décider d’acheter ou de vendre divers actifs - elle est un swing trader. Elle voit que les cryptomonnaies principales comme le Bitcoin et Ethereum suscitent beaucoup d’intérêt, ont des tendances fortes et volatiles, et pense que ce sont des marchés sur lesquels elle souhaite s’impliquer. Elle ouvre un compte auprès d’un broker proposant des transactions en Bitcoin et Ethereum, et dépose 1 000 $, unepetit fraction de sa richesse liquide. En se basant sur sa propre analyse et une stratégie de trading complète, elle achète et vend le Bitcoin et l’Ethereum quand elle pense qu’ils sont plus susceptibles de monter ou de baisser dans les prochains jours. Elle ne risque que 1% de la valeur de son compte par transaction et utilise des stop-loss solides assez larges pour s’adapter à la forte volatilité de ces instruments. Elle essaie d’atteindre des transactions gagnantes quand elles dépassent au moins 3 fois le montant en jeu ou le risque pris, et laisse parfois une partie des positions gagnantes ouvertes lors de tendances fortes dans l’espoir de profits encore plus importants. Elle profite de l’anticipation correcte des baisses de valeur, ainsi que des augmentations de prix, car les sociétés de courtage permettent la vente à découvert, ainsi que les transactions longues. Elle paie une commission au broker sous la forme de différentiels de spread lorsqu’elle entre et quitte chaque position. Elle paie également des frais sur chaque position ouverte tous les soirs, ce qui l’encourage à fermer la plupart des positions seulement quelques jours après leur ouverture. Elle espère doubler son dépôt initial dans les 6 mois à 1 an, mais elle accepte aussi que l’utilisation de stop-loss non garantis signifie qu’en cas de chute de prix, elle pourrait perdre la majeure partie de son compte en quelques secondes. Pour cette raison, elle est très intéressée par la possibilité d’acheter des options sur le Bitcoin et l’Ethereum, qui devraient être disponibles plus tard en 2017 ou 2018.

Mme Trader ne veut pas être une investisseuse, car elle estime qu’en tant que trader qualifié qui passe déjà du temps à surveiller les marchés plusieurs fois par jour, elle peut également ajouter les cryptomonnaies majeures à sa liste d’actifs à surveiller. Elle croit aussi qu’elle peut faire plus de profits en moins de temps qu’elle ne le pourrait en faisant un investissement à long terme.

Ces cas devraient vous donner aider à déterminer ce qui est susceptible de mieux vous convenir : l’investissement ou le trading. Quel type de stratégie et de style de vie vous parle le plus ? Si vous n’avez encore jamais tradé, il est préférable de devenir un investisseur à long terme. Si vous n’êtes pas déjà un trader compétent avec d’autres actifs, vous avez très peu de chances de gagner plus d’argent en tradant les cryptomonnaies majeures qu’en y faisant un investissement classique. Cette voie étant sans doute la plus choisie, nous verrons dans la prochaine partie comment investir dans les cryptomonnaies, et la section d’après concernera le trading des cryptomonnaies.