Nous avons tous entendu ces statistiques : 95%, 90% ou 80% des personnes qui ouvrent un compte avec chez un broker du Forex / de CFD perdent l'ensemble des fonds sur leur compte dans les six mois. Certaines personnes ont tendance à croire cela par respect pour le principe de Pareto, selon lequel 80% des bénéfices sont réalisés dans seulement 20% des cas. Existe-t-il un moyen de savoir avec certitude si l'une de ces estimations pourrait être vraie ? Oui, grâce aux nouvelles réglementations de l'ESMA dans l'Union européenne, qui obligent les brokers du Forex / de CFD à divulguer clairement sur leurs sites Web le pourcentage de perte ou de gain de leurs investisseurs de détail moyens. Jetons donc un coup d'œil aux statistiques actuelles publiées par certains des plus grands brokers du Forex / de CFD au monde (en termes de volume de trading) au moment de la rédaction de cet article :
Quelques conclusions importantes peuvent être tirées de ces données autodéclarées :
- Toutes les plus gros brokers du Forex / de CFD de détail rapportent des données très similaires, il est donc raisonnable de supposer qu'environ 70% de tous les traders de détail de CFD perdent de l'argent.
- Le pourcentage de perdants est très similaire entre les brokers, ce qui suggère que c'est le marché et les traders eux-mêmes, et non les brokers, qui sont responsables des pertes à long terme de leurs clients.
- Ces données incluent aussi les clients qui tradent des produits autres que le Forex, mais il n'y a aucune raison de croire que les résultats diffèrent entre les clients qui tradent des CFD sur le Forex ou non.
- Les traders de détail du Forex semblent même être plus rentables qu'on ne le pense, car les estimations traditionnelles de 80% à 90% de perdants apparaissent être une surestimation.
Pourquoi 70% des traders de détail du Forex perdent de l'argent ?
Maintenant que nous avons établi que pour environ 70% des personnes qui s'y frottent, le trading du Forex n'est pas rentable, nous devons nous interroger sur les raisons derrière ce chiffre. Après tout, si les marchés sont aléatoires comme le suggère l'hypothèse classique des « marchés efficients », les gagnants et les perdants ne devraient-ils pas être divisés à environ 50-50 ?
Une division égale entre les gagnants et les perdants pourrait avoir un sens si le Forex était un jeu à somme nulle, car il devait y avoir un perdant pour chaque gagnant, et vice-versa. Pourtant, le trading de détail du Forex / de CFD n'est pas un jeu à somme nulle, c'est un jeu à somme négative, car le trader de détail du Forex :
- Doit payer un spread, une commission, ou les deux pour entrer et sortir d’un trade.
- Doit généralement payer des frais « overnight » pour tous les trades ouverts conservés après 17 heures, heure de New York.
Cela signifie que le trader du Forex / de CFD a toutes les chances contre lui. Cependant, il n'est pas impossible de surmonter ces probabilités, comme en témoignent les 30% de traders rentables.
Il y a quelques années, un gros broker du Forex de détail a publié des données qui montraient deux différences claires entre les traders rentables et perdants. Les traders qui :
- Effectuaient des dépôts plus élevés sur leurs comptes, et
- Utilisaient un effet de levier réel inférieur
étaient plus susceptibles d'être rentables. Nous allons examiner chacun de ces facteurs tour à tour, bien qu'ils soient liés, car les traders avec des dépôts plus faibles ont tendance à utiliser un effet de levier plus élevé.
Pourquoi les traders du Forex mieux capitalisés ont-ils plus de succès ?
Les traders de détail du Forex qui effectuent des dépôts plus importants sont plus susceptibles de prendre le trading au sérieux, car ils ont plus d'argent en jeu et savent instinctivement que leurs chances de réaliser un profit significatif sont également plus grandes. Par exemple, un trader qui dépose 100 $ et gagne 20 $ peut être aussi fier de lui qu'un trader qui dépose 10 000 $ et gagne 2 000 $, car il s'agit du même rendement pour les deux, à savoir 20%. Pourtant, très peu de personnes dans le monde sont particulièrement excitées à l'idée de gagner 20 $. Dans une certaine mesure, cela pourrait donc être simplement une question de concentration et de sens.
Pourquoi les traders du Forex avec un effet de levier plus faible ont-ils plus de succès ?
Une caractéristique du trading de détail du Forex est l'effet de levier relativement élevé offert par de nombreux brokers du Forex / de CFD, en particulier ceux situés en dehors de l’Union européenne (l’Australie autorise un effet de levier sur le Forex allant jusqu’à 500 contre 1). De nombreux brokers permettent également d'ouvrir des comptes avec des dépôts inférieurs à 100 $. Cela signifie que beaucoup de traders de détail du Forex peuvent déposer 50 $ et utiliser un effet de levier de 400 à 1 pour faire un trade de 20 000 $. Ce trader videra alors totalement son compte ou peut-être le triplera, ce qui entraînera alors probablement une autre position au levier excessif dans la foulée, et un résultat similaire au final. Bien qu'il y ait une certaine logique à l'œuvre ici - une série de trades gagnants à très fort effet de levier serait un moyen de gagner rapidement beaucoup d'argent en théorie - les chances d'avoir autre chose qu'un compte vidé de ses fonds après quelques trades est excessivement faible.
Il convient également de rappeler que la réduction de l'effet de levier facilite le contrôle et la limitation du risque, qui est un facteur clé de la rentabilité à long terme. Ce problème de risque est mieux illustré par le fait qu'une fois qu'un trader a perdu plus de 20% de son capital, il devient plus difficile de récupérer ses pertes, et ce de façon exponentielle. Une perte de 20% nécessite la récupération d'un bénéfice de 25% ; une perte de 50% demande un profit de 100%.
Comment puis-je être un trader du Forex rentable ?
Utilisez un effet de levier très faible ou nul
Maintenant que nous avons examiné ces éléments, les chances sont meilleures pour vous. 30% des traders de détail du Forex sont rentables, et ce chiffre serait certainement beaucoup plus élevé s'il n'incluait pas tous les traders utilisant un effet de levier trop élevé. Ainsi, la première chose que vous pouvez faire est d'utiliser uniquement un effet de levier très faible ou même aucun effet de levier. En pratique, cela signifie ne pas risquer plus de 0,5% (idéalement 0,25%) de votre compte sur une seule transaction. N'essayez pas d'être trop gourmand lorsque vous tradez le Forex, c'est contre-productif. Le trading du Forex peut être rentable, mais n'essayez pas de le pousser trop loin : le retour de bâton risquerait d'être violent.
Faire un dépôt significatif
Si vous ne pouvez vous permettre de déposer que 100 $, cela n'est pas un problème, mais vous devez respecter ces 100 $ sans être trop gourmand. Si les 100 $ ne signifient pas grand-chose pour vous, vous ne serez certainement pas suffisamment motivé pour bien les trader.
Utilisez une stratégie de trading réaliste
Vous ne pouvez pas vous attendre à placer des trades et à gagner de l'argent immédiatement. Vous devez attendre les opportunités où vous pensez avoir le marché en votre faveur, qu'il s'agisse de positions longues ou courtes, puis placer les trades en fonction de votre plan. Si vous n'avez pas de stratégie pour identifier ces opportunités, alors vous tâtonnerez dans le noir.
Il a été assez bien établi que les marchés ne sont pas efficaces et que les stratégies de suivi de tendance, si elles sont exécutées avec soin, sont rentables à long terme sur les marchés liquides, et cela inclut les principales paires de devises du Forex telles que l'EUR/USD et l'USD/JPY. L’une des stratégies qui a le mieux fonctionné sur les marchés du Forex au cours des dernières décennies consiste à trader les évolutions vers de nouveaux sommets ou creux de 50 jours sur ces deux principales paires de devises, en utilisant des stop-loss relativement serrés et un take-profit de type trailing stop. Les stratégies de trading des reculs peuvent également être utilisées pour trader des paires de devises du Forex de manière rentable lorsqu’elles suivent des tendances fortes.
La plupart du temps, les paires de devises fluctuent dans un intervalle : si le prix augmente un jour, il est le plus susceptible de baisser le lendemain. Il est difficile de réaliser des gains dans ces conditions, mais quand il semble évident que le prix d'une paire de devises ne va nulle part, vous pouvez essayer de trader les rebonds dans les limites de l'intervalle sur de courtes périodes, en utilisant des stop-loss serrés pour augmenter le rapport gain/risque sur les trades gagnants.
Les stratégies de trading qui reposent sur l'analyse fondamentale ont sans doute moins de succès sur le Forex, mais l'analyse fondamentale peut être utilisée pour filtrer efficacement les signaux d'entrée de trading générés par les stratégies de trading techniques.
Suivez votre stratégie de trading et soyez régulier
Avoir une bonne stratégie de trading rentable ne vous aidera pas à utiliser votre argent efficacement, sauf si vous l'exécutez correctement. Il est important de ne pas être déprimé ou frustré par des trades perdants ; n'oubliez pas que les trades perdants font partie du jeu, et ce n'est pas un problème tant que vous gardez des tailles de trades réduites au niveau individuel. Vous devriez vous attendre à perdre plusieurs trades de suite, ce que vous compenserez largement lors des séquences gagnantes. Paradoxalement, le trading du Forex ne peut être rentable que si vous êtes prêt à accepter la possibilité de pertes importantes, même si elles ne sont que temporaires. Pourtant, vous devez être cohérent car si vous cessez de placer des trades, vous manquerez probablement les trades gagnants qui auraient fait la différence.
Il est important de contrôler vos émotions ; la plupart des traders deviennent émotifs, mais les traders rentables trouvent un moyen d'empêcher leurs émotions de ruiner l'exécution des trades.
Combien peut-on gagner au trading du Forex ?
Au trading du Forex, les bénéfices ont tendance à venir de manière irrégulière, il est donc préférable de considérer la performance à long terme comme la performance la plus rentable possible. Les résultats peuvent varier et il n'y a aucune garantie de profit, mais les bons traders du Forex ont tendance à surperformer par rapport aux indices boursiers. J’ai déjà examiné les meilleures façons de transformer 10 000 $ en 1 million $ au trading du Forex.
Conclusion
Bien que le trading du Forex ne soit pas rentable pour la plupart des traders de détail, vous pouvez mettre les chances de rentabilité de votre côté en utilisant un effet de levier très faible ou nul, en gardant votre risque maximum par transaction faible et en suivant une stratégie de trading efficace sans devenir trop gourmand ou impatient.
FAQ
Peut-on devenir riche en tradant le Forex ?
Il est possible de s'enrichir en tradant le Forex, mais il est très difficile de le faire à moins de commencer avec somme d'argent importante, car 70% des traders de détail du Forex perdent de l'argent à long terme. Cependant, surperformer les marchés boursiers à long terme est un objectif réaliste.
Combien gagnent les traders du Forex par jour ?
Un trader du Forex peut gagner ou perdre n'importe quelle somme d'argent en une seule journée sans s'en soucier, tant que les pertes ne sont pas excessives. Ce sont les performances à long terme qui comptent, car une journée de trading est statistiquement non pertinente.
Le trading du Forex est-il une bonne idée ?
Le trading du Forex peut être une bonne idée si vous avez suffisamment de capitaux et si vous pouvez suivre une bonne stratégie de trading à long terme tout en limitant le risque, car il est accessible et peut être un investissement diversifié.