Les Frais et les Coûts des Brokers du Forex Expliqués

Sara Patterson

Chaque broker du Forex facture des frais sous une forme ou une autre et des frais de trading sont associés à chaque trade placé. De nombreux traders ignorent souvent le coût total par trade, ce qui peut faire une grande différence dans le résultat global d’un portefeuille. Bien que le coût le plus évident soit celui des spreads, il existe d’autres frais et coûts applicables qui ne doivent pas être ignorés. Les brokers transparents sont toujours francs sur leurs frais et les répertorient soit sur leur site Web, sur leur plateforme de trading avec chaque reçu de trade (ou, idéalement, aux deux endroits).

Aperçu des coûts de trading directs

Les frais de trading directs comprennent les spreads, les commissions, les taux de swap, les frais de financement overnight, les frais de stockage et les frais de garde. Tous les coûts ne s’appliquent pas à chaque trade et tout dépend de l’actif tradé, s’il est tradé sur marge, et de la durée de chaque trade. Tous les coûts liés à chaque trade doivent être mentionnés par le broker ; les brokers transparents les répertorient dans leurs conditions de trading et fournissent également des exemples de la manière dont les coûts sont encourus et calculés. De plus, les frais de trading sont normalement disponibles sur la plateforme de trading. Cela est particulièrement vrai si le broker propose une plateforme de trading exclusive. Des calculateurs sont également fournis qui permettent aux traders de calculer le coût de chaque trader avant de le placer.

Spreads

Les spreads sont le coût le plus évident associé à un trade et se réfèrent à la différence entre les cours acheteur et vendeur. Les spreads sont la principale source de revenus des brokers qui vivent de la majoration des spreads bruts. Les spreads bruts peuvent être de seulement 0,0 pip pour l'EUR/USD, la paire de devises la plus liquide qui possède le spread le plus bas. Tout ce qui dépasse ce niveau correspond à la majoration facturée par le broker.

Bien que les spreads soient répertoriés sur le site Web de chaque broker, les traders peuvent facilement les afficher dans leur terminal de trading.

Commissions

Frais et coûts des brokers du Forex Certains comptes peuvent avoir des spreads aussi bas que 0,0 pip sur l’EUR/USD, mais le broker facture une commission par lot. Les comptes qui facturent des commissions sont généralement des comptes ECN qui fonctionnent sans dealing desk. Les traders obtiennent les spreads bruts, ou très proches, et en échange, le broker facture une commission.

Des commissions sont également facturées sur les transactions sur actions et divers autres actifs (ETF, ETC, obligations, etc.) comportent une commission. Afin d’obtenir tous les détails sur les actifs générant une commission, les traders doivent soit consulter le répertoire d’actifs fourni par leur broker, soit obtenir les informations directement sur la plateforme de trading. Les brokers transparents répertorieront les spécifications complètes du contrat sur leur site Web, tandis que les plateformes de trading exclusives répertorient toutes les informations dans chaque reçu de trade. Des remises de volume sont souvent accordées à des comptes porteurs de commissions.

Taux de swap

Les taux de swap, parfois appelés taux de roulement, s'appliquent à chaque position détenue pendant la nuit. Les taux de swap se produisent en raison des différences de taux d'intérêt entre la devise de base et la devise de cotation. Les brokers indiqueront la façon dont ce taux est calculé et il existe un swap long et un swap short. Selon que les traders prennent des positions longues ou courtes, les taux de swap seront soit crédités, soit débités du solde du compte. De nombreux brokers ne parviennent pas à transmettre des taux de swap positifs aux traders.

Les traders du Forex peuvent vérifier le swap précis dans leur plateforme de trading MT4 en suivant ces étapes :

  1. Faites un clic droit sur le symbole souhaité dans la fenêtre « Market Watch » et sélectionnez « Symbol ».
  2. Sélectionnez la devise souhaitée puis cliquez sur « Properties » situé sur le côté droit.
  3. Faites défiler vers le bas jusqu'à voir « Swap Long » et « Swap Short »

Coûts de financement overnight

Il s'agit d'un coût lié aux trades sur marge. Les brokers expliqueront la façon dont le taux effectif de financement overnight est calculé. Cela dépend du montant de l'effet de levier utilisé par trade et de l'actif tradé. Il s'agit d'un coût important à surveiller car il augmente au fur et à mesure qu'un actif reste ouvert sur le compte.

Frais de stockage

Certains brokers factureront aux traders des frais de stockage pour la détention de certains actifs. Il s'agit de frais inutiles, mais ils seront facturés pour la détention de positions sur le compte qui s'ajoutent aux frais de swap et/ou de financement. Il s'agit essentiellement de frais facturés pour le maintien des positions dans votre portefeuille. Évitez autant que possible les brokers qui facturent des frais de stockage.

Frais de garde

Les actions, les FNB et les obligations sont assortis de frais de garde qui sont généralement un faible pourcentage facturé de façon annualisée, mais ils peuvent aussi être déduits mensuellement avec un minimum. Tous les brokers ne proposent pas le trading d'actions ou d'obligations et utilisent des CFD qui sont parfaits pour participer au mouvement des prix sans avoir à payer de frais de garde.

Aperçu des coûts de trading indirects

Les coûts de trading indirects sont des coûts qui ne sont pas facturés par trade, mais ils comprennent des coûts tels que les frais de retrait et les frais d’inactivité de compte. Les frais de dépôt sont annulés par tous les brokers, ce qui est une pratique courante dans l’industrie. Certains brokers remboursent même leurs traders pour les dépôts effectués par virement bancaire qui sont généralement facturés par la banque du trader. Les frais de retrait ne sont généralement pas facturés par les brokers, mais des frais de tiers peuvent s'appliquer tels que des frais de virement bancaire. Tous les frais liés aux dépôts et aux retraits doivent être répertoriés sur le site Web des brokers.

D'autres frais inutiles facturés par certains brokers sont les frais d'inactivité de compte. Ceci est généralement appliqué après trois mois sans activité de trading. Le broker facture ensuite un coût trimestriel, stipulé dans les conditions de trading du site Web du broker, jusqu'à ce que le solde du compte soit épuisé ou que le trading reprenne.

En général, tous les frais qu’un broker peut facturer seront répertoriés sur son site Web dans les conditions de trading. Les traders doivent lire attentivement cette section car les coûts moins connus ne sont mentionnés que là-bas. Dans le cas où ces informations ne sont pas fournies, il vaut mieux éviter le broker en question. Le service client peut être contacté, mais encore une fois, un broker transparent et digne de confiance ne cachera pas ses coûts. Il vaut mieux vérifier les coûts tels que les spreads et les swaps directement sur la plateforme de trading, car ils peuvent changer rapidement en fonction des conditions du marché. L'utilisation des calculateurs de coûts fournis par les brokers peut également être utilisée afin de déterminer des coûts précis par actif et par volume tradé.

Sara Patterson
Sara Patterson est une écrivaine professionnelle et ancienne étudiante en relations internationales. Après avoir obtenu une maîtrise en science politique Sara a passé plusieurs années à travailler pour divers sites Internet et à enseigner l'écriture en anglais pour les étudiants en première année d'université.

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