Gagner en bourse sans avoir à passer ses journées devant des graphiques ? C’est le pari du copy trading, une méthode d’investissement qui séduit de plus en plus de débutants. En quelques clics, il devient possible de copier les traders pros, et de reproduire leurs performances.
Initialement popularisé sur le marché du forex, le copy trading s’étend désormais à la crypto, aux actions et aux ETF via CFD. Ce phénomène en pleine croissance répond à une demande claire : accéder à des stratégies de trading performantes sans connaissances techniques approfondies.
Dans ce guide, DailyForex vous explique ce qu’est le copy trading, comment il fonctionne, quels profils l’utilisent, et sur quelles plateformes débuter.
Copy trading – Définition et principe
Selon la définition du copy trading, cette pratique désigne une méthode d’investissement consistant à reproduire automatiquement les opérations effectuées par un trader plus expérimenté. Cette pratique permet d’imiter la stratégie, les entrées et les sorties du trader copié, en temps réel, sans intervenir manuellement.
À la différence du trading miroir, qui réplique une stratégie algorithmique ou un modèle fixe, le copy trading repose sur les décisions discrétionnaires d’un humain. Quant au social trading, il englobe l’ensemble des interactions entre traders via des plateformes communautaires, incluant le partage d’idées, de stratégies et de performances.
Le copy trading s’inscrit donc dans la sphère plus large du trading social, mais avec une approche beaucoup plus directe : il ne s’agit pas seulement d’observer ou de s’inspirer, mais bien d’agir automatiquement en suivant les décisions d’un autre.
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Quelle est la différence entre le trading miroir et le copy trading ?
Bien qu’ils soient proches, ces deux approches présentent une distinction importante :
Critère | Copy trading | Trading miroir |
Source | Trader humain | Stratégie ou algorithme |
Flexibilité | Oui, avec contrôle manuel possible | Plus rigide |
Transparence | Basée sur les performances passées | Parfois opaque selon les modèles |
Type de décision | Discrétionnaire | Programmée |
Le copy trading met donc l’accent sur l’humain, tandis que le trading miroir suit une logique systématique.
Qui utilise le copy trading et pourquoi ?
Le copy trading attire un public varié, mais certains profils s’y retrouvent plus souvent que d’autres. Cette méthode d’investissement plaît surtout à ceux qui ne veulent pas, ou ne peuvent pas, s’impliquer activement dans le trading.
Profil | Motivation principale |
Débutants en trading | Apprendre en observant et profiter d’une stratégie prête à l’emploi |
Investisseurs occupés | Suivre le marché sans y consacrer du temps au quotidien |
Amateurs de finance cherchant à diversifier | Ajouter une stratégie alternative à un portefeuille traditionnel |
Traders intermédiaires | Tester d’autres approches tout en gérant leurs propres positions |
Exemple de copy trading
Un investisseur ouvre un compte chez AvaTrade et accède à la plateforme DupliTrade, qui permet de copier automatiquement les positions d’un nombre restreint de traders partenaires validés par le broker. Il sélectionne un trader spécialisé sur le marché des devises, avec une stratégie axée sur la paire EUR/USD, connue pour sa liquidité et sa stabilité relative.
Après avoir alloué un capital de 1 000 €, chaque opération ouverte par ce trader, par exemple, une position longue sur l’euro face au dollar avec un stop-loss serré, est automatiquement répliquée sur le compte de l’investisseur, en proportion du capital investi.
À tout moment, il est possible de désactiver la copie, d’ajuster le capital alloué ou de suivre un autre trader pour diversifier les expositions.
Sur quels marchés peut-on faire du copy trading ?
Le copy trading ne se limite pas à un seul marché. Il est aujourd’hui possible de copier des traders sur plusieurs types d’actifs, avec des brokers spécialisés qui proposent des environnements adaptés à chaque segment.
Marché | Caractéristiques | Plateformes populaires |
Forex | Marché historique du copy trading, très liquide et ouvert 24h/24 | AvaTrade, FXTM, VT Markets, MultiBank, Eightcap |
Crypto-monnaies | Marché jeune et volatil, très prisé pour ses mouvements rapides | Eightcap, AvaTrade, Bybit, eToro |
Actions & ETF | Moins courant en copy trading, souvent via CFD ou plateformes multi-actifs | AvaTrade, eToro, NAGA |
Indices | Accessibles via CFD, souvent utilisés pour des stratégies macro à effet de levier | AvaTrade, MultiBank, VT Markets, Darwinex |
Bon à savoir :
Le forex reste le terrain privilégié du copy trading, mais les cryptos gagnent du terrain, notamment auprès d’un public plus jeune et technophile.
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Combien gagnent les copy traders ?
Les revenus des utilisateurs de copy trading peuvent varier considérablement :
● Gains potentiels : entre 5 % et 30 % par an pour les portefeuilles diversifiés et bien choisis
● Rendements extrêmes : certains traders très risqués peuvent afficher +100 % sur quelques mois, mais au prix d’un risque élevé de pertes
● Fournisseurs de signaux : les traders copiés peuvent percevoir une commission de performance (souvent 10 à 30 %) ou un abonnement mensuel fixe
Ainsi, les bénéfices ne sont jamais garantis, et un bon rendement passé ne préjuge pas des résultats futurs.
De combien d’argent ai-je besoin pour commencer ?
Il n’existe pas de seuil minimum universel, mais les plateformes imposent souvent des montants planchers.
Broker | Capital minimum requis | Remarques |
AvaTrade | 100 € | Propose le copy trading via la plateforme DupliTrade. |
Eightcap | 100 € | Offre le copy trading en partenariat avec des plateformes tierces. |
VT Markets | 200 € | Offre le copy trading via des plateformes partenaires. |
MultiBank | 100 € | Propose le copy trading avec des solutions intégrées. |
FXTM | 100 € | Offre le copy trading via le programme FXTM Invest. |
Est-ce que le copy trading est légal ?
Oui, le copy trading est légal, tant que la plateforme utilisée est enregistrée ou autorisée par une autorité de régulation reconnue. En France, l’Autorité des marchés financiers (AMF) joue ce rôle de supervision, tout comme l’ESMA à l’échelle européenne.
Vous pouvez si besoin consulter la liste des plateformes autorisées par l’AMF ainsi que la réglementation européenne du trading social selon l’ESMA.
La réglementation impose aussi une transparence sur les performances passées des traders copiés, les frais prélevés, ainsi que des avertissements sur les risques liés à l’effet de levier ou aux pertes potentielles.
Avantages du copy trading
Le copy trading offre plusieurs bénéfices concrets, en particulier pour les débutants ou ceux qui ne peuvent pas suivre les marchés de manière active :
● Simplicité : une fois un trader sélectionné, les positions sont copiées automatiquement sans intervention manuelle.
● Accessibilité : même sans expertise technique, il est possible de se positionner sur les marchés financiers via une stratégie déjà en place.
● Gain de temps : aucune analyse de marché n’est nécessaire au quotidien, ce qui en fait une solution adaptée aux emplois du temps chargés.
● Diversification : il est facile de copier plusieurs traders aux styles différents ou de combiner le copy trading avec d’autres formes d’investissement.
● Transparence : les plateformes de copy trading affichent des données détaillées sur les performances, le niveau de risque, et la stratégie du trader.
Inconvénients et risques du copy trading
Cette méthode n’est pas sans défauts, et il est essentiel d’en connaître les limites pour éviter les erreurs coûteuses :
● Dépendance à un autre trader : vous déléguez vos décisions à un tiers, avec le risque qu’il se trompe ou change d’approche sans préavis.
● Manque de formation : en se contentant de copier, on apprend peu sur les mécanismes du marché et la gestion du risque.
● Moins de contrôle : il est difficile de modifier une position spécifique ou d’ajuster la stratégie en cours de route.
● Effet de mode et sursuivi : certains traders populaires sont copiés par des milliers d’utilisateurs, ce qui peut influencer leur comportement ou leurs résultats.
● Risque de perte : aucune stratégie n’est garantie. Copier un trader très rentable mais instable peut mener à de lourdes pertes si l’on ne diversifie pas ou si l’on ne suit pas la performance régulièrement.
Comment bien choisir un copy trader ?
Le choix du trader à copier est une étape déterminante pour limiter les risques et maximiser les performances. Il ne s'agit pas simplement de suivre celui qui a le plus gros rendement, mais de comprendre sa stratégie et son profil.
Voici nos conseils pour bien sélectionner un copy trader :
● Étudier l’historique de performance : regardez non seulement le rendement total, mais aussi sa régularité et la durée de la performance (évitez les résultats explosifs sur quelques semaines seulement).
● Vérifier la stratégie utilisée : certains traders spéculent sur le court terme avec effet de levier, d'autres adoptent une approche plus prudente. Choisissez un style cohérent avec votre tolérance au risque.
● Contrôler la volatilité des résultats : un trader très performant mais avec de fortes fluctuations peut être risqué sur le long terme.
● Analyser les pertes maximales (drawdowns) : une perte de 30 % en quelques jours, même suivie d’un rebond, peut être un signal d’instabilité.
● Ne pas se fier uniquement à la popularité : les traders les plus copiés ne sont pas toujours les plus solides. Il vaut mieux chercher des profils moins visibles mais plus cohérents.
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Les meilleures plateformes de copy trading
En 2025, plusieurs brokers reconnus intègrent des solutions de copy trading efficaces, accessibles aux débutants et suffisamment robustes pour les utilisateurs plus avancés :
● AvaTrade met à disposition deux outils complémentaires : DupliTrade, une plateforme connectée à MetaTrader permettant de copier automatiquement des traders expérimentés, et AvaSocial, une application mobile orientée réseau social.
● Eightcap propose des fonctionnalités de copy trading via des intégrations tierces comme Capitalise.ai ou Myfxbook, idéales pour copier des stratégies automatisées ou suivre des signaux performants. L’accent est mis sur le forex et les crypto-actifs.
● VT Markets offre une interface de copy trading intégrée à son environnement de trading. L’utilisateur peut consulter les performances des traders, activer la copie automatique, et ajuster son niveau de risque. L’offre couvre le forex, les indices et les matières premières.
● MultiBank permet de copier des traders via MEX Atlantic, sa plateforme dédiée au social trading. Elle combine transparence des performances et gestion personnalisée des risques, avec un focus sur le forex et les CFD.
● FXTM a développé FXTM Invest, une solution simple pour suivre un “Strategy Manager” dont on peut analyser le rendement, la volatilité et les frais de performance. Une fois le capital investi, les transactions sont répliquées en temps réel.
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Conclusion
Le copy trading représente une alternative accessible et automatisée pour investir en bourse sans avoir à gérer soi-même les positions. En copiant les opérations de traders expérimentés, il est possible de profiter de leur expertise tout en gardant un certain niveau de contrôle sur son capital.
Mais cette méthode n’est pas sans risques : une mauvaise sélection de traders, une absence de diversification ou un suivi trop passif peuvent rapidement transformer cette stratégie en source de pertes. C’est pourquoi nous recommandons de toujours analyser les performances, le style de gestion et la régularité des résultats avant de confier son capital à une stratégie copiée.
Le copy trading peut convenir aux débutants, à condition d’aborder cette pratique avec prudence et rigueur. Se former, diversifier, et surveiller régulièrement ses investissements restent des règles de base incontournables.
Nous conseillons également de passer par des plateformes régulées et reconnues, afin de garantir la sécurité de vos fonds et la transparence des performances.
