Trouver un broker fiable et adapté à vos besoins au Canada peut être un véritable casse-tête, tant l’offre est vaste. Chez DailyForex, nous avons étudié en détail les plateformes de trading les plus performantes pour aider les traders canadiens à choisir la meilleure option.
Avis [year] sur les meilleurs brokers en un coup d’œil
- IFC Markets, faible dépôt minimum, exécution rapide des ordres.
- Friedberg Direct, Spreads compétitifs + assurance-dépôts jusqu'à 1 million CAD.
- MultiBank, Liquidité profonde sans aucune restriction de trading.
- FP Markets, Trading ECN avec un effet de levier jusqu'à 1: 500.
- eToro, Meilleur broker pour les traders du social trading et les traders des crypto.
IFC Markets
En résumé faible dépôt minimum, exécution rapide des ordresIFC Markets se distingue par son approche unique du trading Forex avec la possibilité de créer ses propres instruments financiers via la technologie PCI. En plus de MetaTrader 4 et 5, il propose NetTradeX, une plateforme développée en interne qui offre des fonctionnalités supplémentaires pour une expérience plus personnalisée.
Avantages et inconvénients
- Section d’analyse et de formation de qualité, faibles limites minimales de dépôt, et effets de levier importants
- Grille tarifaire extrêmement compétitive sans commission
- Excellente gamme d’actifs et Technologie breveté de gestion de la qualité de génération des actifs
- Excellents antécédents en termes de réglementation et de sécurité
- Spreads fixes sur MT4, mais un peu plus élevés.
Friedberg Direct
En résumé Spreads compétitifs + assurance-dépôts jusqu'à 1 million CADFriedberg Direct a été fondé en 1971 et est depuis devenu l'un des plus grands courtiers indépendants au Canada. Friedberg Direct est réglementé par l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM ou IIROC). Cela signifie également qu'il est couvert par le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), qui protège un déposant jusqu'à 1 000 000 $ en cas de défaillance d'une société membre. Friedberg Direct est propulsé par la technologie AvaTrade.
Avantages et inconvénients
- Protection des dépôts
- Spreads très compétitifs
- Pas d'offre éducative
- Pas de bonus
MultiBank
En résumé Liquidité profonde sans aucune restriction de tradingMultiBank est régulé par dix autorités financières et possède plus de vingt-cinq bureaux dans le monde entier. Les traders actifs peuvent profiter d’un programme de remboursement basé sur le volume, réduisant ainsi les frais de trading effectifs. Quant aux débutants, ils peuvent bénéficier de bonus encaissables allant jusqu'à 40 000 $ par trader, ainsi que de douze cours structurés en plusieurs leçons et onze livres électroniques offerts. C’est pour ces raisons que je classe MultiBank parmi les meilleurs courtiers Forex.
L'environnement de trading à la pointe de la technologie et l’excellente sélection d'actifs sont accessibles avec un dépôt minimum de seulement 50 $, et MultiBank renforce continuellement sa présence dans le secteur des cryptomonnaies. Les traders algorithmiques peuvent utiliser les plateformes MT4/MT5, tandis que les investisseurs passifs peuvent diversifier leurs stratégies grâce au service interne de copy trading de MultiBank.
Avantages et inconvénients
- Trading ECN avec une forte liquidité et sans recotation
- Comptes MAM/PAMM et plateforme propriétaire de copy trading
- Spreads bruts à partir de 0 pip et effet de levier maximal de 1:500
- 20 000 actifs offrant une large couverture des marchés financiers
- L'accès aux spreads bruts nécessite un dépôt minimum de 5 000 $ sur le compte ECN
FP Markets
En résumé Trading ECN avec un effet de levier jusqu'à 1: 500FPMarkets est un courtier Forex et CFD bien établi, opérant depuis Sydney, la capitale financière de l'Australie. Cependant, en tant que trader canadien, ne vous laissez pas décourager par le fait qu'ils soient basés en Australie. En effet, l'ASIC, l'organisme de régulation financière australien, est plus souple en matière d'effet de levier que les régulateurs aux États-Unis, dans l'UE ou au Royaume-Uni. Cela permet à FPMarkets d'offrir à ses clients un effet de levier pouvant atteindre 500:1. FPMarkets est considéré aujourd'hui comme l'un des meilleurs courtiers Forex et CFD au monde, se distinguant notamment par sa très large gamme d'actifs négociables.
Avantages et inconvénients
- Service client réactif et disponible 24h/24 en semaine
- Large choix de plateformes : MT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTrader
- Plus de 10 000 instruments disponibles en CFD, dont un très large univers actions
- Spreads très compétitifs, notamment en compte Raw avec EUR/USD à partir de 0,0 pip
- Absence de promotions ou bonus pour les traders particuliers
eToro
En résumé Meilleur broker pour les traders du social trading et les traders des cryptoAvantages et inconvénients
- Fonctions de trading social avancées
- Compte d’entraînement
- Hautement réglementé
- Spread élevé
Comparatif des meilleures plateformes de trading
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Réglementation | BVI, FSCA, LFSA | IIROC | ASIC, AUSTRAC, BaFin, BVIFSC, CIMA, CySEC, ESCA, FMA, MAS, TFG, VFSC | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, CySEC, FCA, FSA |
Année d'établissement | 2006 | 1971 | 2005 | 2005 | 2007 |
Type d'exécution | ECN/STP | ECN/STP, Pas de bureau de courtage | ECN/STP | ECN/STP | Market maker |
Dépôt minimal | |||||
Coût Moyen de Trading EUR/USD | $4.00 | N/A | 0.1 pips | 1.2 pips | N/A |
Coût Moyen de Trading GBP/USD | $24.00 | N/A | 0.5 pips | 1.4 pips | 2.2 pips |
Coût Moyen de Trading Or | $45.00 | N/A | $0.02 | $0.16 | $0.45 |
Plateforme(s) de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, NetTradeX | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plateforme propriétaire, Basé sur le web | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plateforme propriétaire, Basé sur le web | Plateforme propriétaire |
Compte islamique | |||||
| Visit Website | Visit Website | Visit Website | Visit Website | Démarrer Visit Website74% des comptes CFD de détail perdent de l’argent |
Pourquoi est-il important de choisir le bon broker ?
Le choix d’un broker Forex fiable est bien entendu un choix important pour les traders canadiens, car il influence directement leur expérience de trading et leur sécurité financière.
Voici les principales raisons pour lesquelles il est crucial de bien choisir son courtier avant de se lancer :
- Sécurité des fonds : un broker régulé garantit une meilleure protection des dépôts en séparant les fonds des clients de ses propres comptes.
- Réglementation stricte : au Canada, seuls les brokers respectant les exigences de l’IIROC (Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières) peuvent opérer en toute légalité.
- Conditions de trading optimales : chaque broker offre des spreads, des commissions et un effet de levier différents, ce qui peut influencer les performances des traders.
- Accès aux bonnes plateformes : les traders doivent pouvoir utiliser des logiciels performants comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou TradingView pour une meilleure analyse des marchés.
- Qualité du support client : un service client réactif et disponible en français est essentiel pour les traders canadiens, en particulier pour ceux qui débutent.
- Outils et ressources éducatives : un bon broker propose des analyses de marché, des webinaires et du contenu pédagogique pour aider les traders à améliorer leurs compétences.
Réglementation locale et gage de sécurité pour les traders canadiens
Au Canada, la réglementation des brokers Forex est particulièrement stricte afin de protéger les investisseurs et d’assurer un environnement de trading sécurisé. L’IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada) est l’organisme principal chargé de superviser les courtiers en valeurs mobilières et en devises dans le pays. Tout broker souhaitant proposer ses services aux traders canadiens doit être enregistré auprès d’un organisme provincial comme l’Ontario Securities Commission (OSC) ou l’Autorité des marchés financiers (AMF) du Québec.
Principales exigences réglementaires pour les brokers au Canada :
- Protection des fonds des clients : les brokers réglementés doivent conserver les dépôts des traders dans des comptes distincts, afin de garantir une meilleure sécurité financière.
- Adhésion au Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) : en cas de faillite d’un courtier membre de l’IIROC, les clients peuvent être indemnisés jusqu’à 1 million de dollars canadiens.
- Effet de levier limité : contrairement à d’autres régions du monde, le Canada impose des restrictions strictes sur l’effet de levier afin de limiter les risques liés au trading spéculatif.
- Exigences de transparence : les brokers doivent fournir des informations détaillées sur leurs frais, leurs spreads et leurs conditions de trading afin d’éviter toute mauvaise surprise pour les investisseurs.
Critères de sélection d’un broker au Canada
Choisir un broker Forex au Canada ne doit pas se faire à la légère. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour garantir une expérience de trading sécurisée et optimisée. Voici les éléments essentiels à vérifier avant d’ouvrir un compte :
Réglementation et sécurité des fonds
La première chose à vérifier est si le broker est enregistré auprès de l’IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada) et reconnu par les autorités provinciales comme l’AMF du Québec ou l’OSC de l’Ontario.
Un broker réglementé doit également adhérer au Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) pour garantir une couverture en cas de faillite.
Types de comptes et conditions de trading
Les traders canadiens doivent examiner les types de comptes proposés par le broker :
- Comptes standard
- ECN
- A spreads fixes ou variables.
Il est aussi important de comparer les spreads, les commissions et l’effet de levier offert, qui est généralement plus limité au Canada qu’en Europe ou en Australie.
Plateformes de trading disponibles
Un bon broker doit offrir des plateformes performantes comme MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView ou encore une solution propriétaire intuitive. Ces outils permettent une analyse approfondie et une gestion efficace des ordres.
Qualité du service client
Le support client doit être accessible en français et en anglais pour répondre aux besoins des traders canadiens.
Un service réactif par chat, téléphone ou e-mail est un atout essentiel, surtout pour ceux qui débutent.
Outils d’analyse et ressources éducatives
Certains brokers proposent des analyses techniques, des webinaires et des formations pour accompagner leurs clients.
Cela peut faire une vraie différence, notamment pour les traders souhaitant perfectionner leurs stratégies.
Quels actifs peuvent être négociés au Canada ?
Les traders canadiens ont accès à un large éventail d’actifs financiers pour diversifier leur portefeuille. Voici les principales catégories d’instruments disponibles :
Forex
Le marché des devises est l’un des plus populaires au Canada, notamment pour les traders qui souhaitent tirer parti de la volatilité des taux de change. Les brokers Forex vous permettent en effet de spéculer sur le taux de change des devises entre elles avec un effet de levier et à la hausse comme à la baisse.
Parmi les paires les plus échangées, on retrouve :
- USD/CAD : la paire la plus populaire au Canada, influencée par les prix du pétrole et la politique monétaire de la Banque du Canada.
- EUR/USD : la paire la plus liquide du marché, souvent utilisée pour le trading à court terme.
- GBP/CAD : une paire qui attire les traders grâce à ses fluctuations liées aux politiques monétaires britannique et canadienne.
Actions
Le trading d’actions permet d’investir dans des entreprises cotées en bourse, notamment sur les marchés nord-américains. Les brokers Forex donnent généralement accès aux actions en Bourse par le biais des CFD ou contrats sur la différence.
Les traders canadiens peuvent acheter ou vendre des CFD sur des actions populaires telles que :
- Shopify (SHOP) : l’une des plus grandes entreprises canadiennes du secteur technologique.
- Royal Bank of Canada (RY) : une des banques les plus influentes du pays.
- Tesla (TSLA) : une action très volatile et populaire auprès des traders actifs.
Crypto-monnaies
Même si le Canada a adopté une approche prudente envers les cryptos, de nombreux brokers proposent le trading sur ces actifs numériques. Là encore, il s’agit de CFD qui ne vous imposent pas de posséder réellement ces actifs mais de spéculer sur leur cours à la hausse ou à la baisse.
Les crypto monnaies les plus populaires incluent :
- Bitcoin (BTC) : la crypto la plus échangée, souvent vue comme une réserve de valeur.
- Ethereum (ETH) : connue pour son écosystème de smart contracts et d’applications décentralisées.
- Dogecoin (DOGE) : une crypto très spéculative qui attire les traders qui apprécient les opportunités à court terme.
Matières premières
Le marché des matières premières est très prisé au Canada, notamment en raison de l’importance du secteur énergétique dans l’économie nationale. Les CFD ou autres produits dérivés permettent de trader ces matières premières avec un effet de levier.
Les matières premières les plus tradées sont :
- Pétrole brut (WTI & Brent) : le Canada étant un grand producteur de pétrole, ces actifs sont particulièrement suivis par les traders locaux.
- Or (XAU/USD) : valeur refuge par excellence, souvent utilisée pour se protéger contre l’inflation.
- Gaz naturel : un actif influencé par les conditions climatiques et la demande mondiale en énergie.
Quels brokers proposent des actions canadiennes ou des instruments locaux ?
Tous les brokers ne proposent pas nécessairement des actions canadiennes ou des indices locaux.
Voici un aperçu des courtiers les plus populaires et des actifs canadiens qu'ils mettent à disposition des traders :
Broker | Actions canadiennes ou instruments locaux disponibles |
AvaTrade | Indices boursiers canadiens comme le TSX 60 via CFD, quelques actions majeures cotées aux États-Unis mais peu d’actions canadiennes en direct. |
StarTrader | Offre limitée en actions canadiennes, mais accès à certaines valeurs via CFD. Large choix sur le marché des devises incluant USD/CAD. |
Eightcap | Accès aux indices comme le S&P/TSX Composite et à certaines actions canadiennes populaires via CFD (ex : Shopify, Royal Bank of Canada). |
ActivTrades | Possibilité de trader des actions canadiennes majeures comme Bank of Montreal, Shopify, Canadian National Railway sous forme de CFD. |
IFC Markets | Instruments synthétiques basés sur des actifs canadiens et possibilité de créer des instruments financiers personnalisés liés au marché canadien. |
Conseil :
Les traders canadiens souhaitant investir directement dans des actions locales devront privilégier les brokers qui proposent des CFD sur actions canadiennes ou des indices comme le TSX 60.
Quels sont les frais habituels du trading Forex au Canada ?
Le trading Forex s’accompagne de plusieurs frais qu’il est important de bien comprendre avant de choisir un broker. Voici les principaux types de frais appliqués par les courtiers au Canada :
- Spreads : différence entre le prix d’achat et de vente d’une paire de devises, qui varie en fonction des conditions du marché et du broker.
- Commissions : certains comptes, notamment ECN, facturent une commission fixe par lot tradé.
- Swap (frais de rollover) : coût ou gain lié au maintien d’une position ouverte durant la nuit, basé sur les taux d’intérêt des devises échangées.
- Frais d’inactivité : certains brokers facturent des frais si aucun trade n’est effectué pendant plusieurs mois.
- Frais de dépôt/retrait : certains moyens de paiement peuvent entraîner des frais supplémentaires.
Type de frais | Montant moyen | Exemples concrets |
Spread EUR/USD | 0.6 à 1.5 pips | AvaTrade : 0.9 pip, Eightcap : 0.8 pip |
Spread USD/CAD | 1.0 à 2.0 pips | ActivTrades : 1.2 pips, IFC Markets : 1.5 pips |
Commission par lot (ECN) | 3 à 7 $ par lot | Eightcap : 3.5 $ par lot sur un compte ECN |
Swap (overnight fee) | Variable selon les taux d’intérêt | Long sur USD/CAD : -1,20 $ par lot, short : +0,80 $ par lot |
Frais d’inactivité | 10 à 50 $ après 3 à 12 mois d’inactivité | AvaTrade : 50 $ après 3 mois sans activité |
Frais de retrait | 0 à 30 $ selon le moyen de paiement | StarTrader : 0 $ sur carte bancaire, 10 $ sur virement bancaire |
*Les frais varient selon le broker et le type de compte choisi.
Quels courtiers offrent la meilleure expérience de trading mobile pour les traders canadiens ?
Le trading mobile est devenu un élément clé pour les traders canadiens qui souhaitent suivre les marchés et exécuter des ordres en toute flexibilité.
Voici un aperçu des meilleurs brokers et de leurs applications mobiles :
Broker | Application mobile | Points forts |
AvaTrade | AvaTradeGO | Interface fluide et intuitive, intégration avec MT4/MT5, alertes de marché en temps réel. |
StarTrader | StarTrader App | Exécution rapide, outils graphiques avancés, prise en charge de plusieurs actifs. |
Eightcap | MT4 & MT5 mobile | Compatibilité avec TradingView, gestion des ordres optimisée, accès aux graphiques interactifs. |
ActivTrades | ActivTrader | Fonctionnalités avancées comme le trailing stop, analyse technique intégrée, synchronisation avec la plateforme web. |
IFC Markets | NetTradeX Mobile | Trading sur instruments personnalisés (PCI), gestion de portefeuille intuitive, outils analytiques inclus. |
Importance des comptes de démonstration
Un compte de démonstration est un outil intéressant pour les traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Il permet de tester les fonctionnalités d’un broker sans risque et de développer des stratégies avant de passer au trading réel.
Pourquoi utiliser un compte de démonstration ?
- Découvrir la plateforme : tester les fonctionnalités et l’ergonomie du broker sans investir de capital réel.
- S’entraîner sans risque : expérimenter différentes stratégies et comprendre les mouvements du marché sans perdre d’argent.
- Tester les conditions de trading : observer les spreads, la rapidité d’exécution et la qualité des ordres dans des conditions proches du réel.
- Améliorer ses compétences : s’habituer aux outils d’analyse technique et aux indicateurs avant de trader en conditions réelles.
- Évaluer l’expérience mobile : Vérifier la fluidité et la réactivité des applications mobiles avant de faire du trading en déplacement.
La majorité des brokers Forex proposent des comptes de démonstration avec un solde virtuel, permettant aux traders canadiens de se familiariser avec le marché et d’affiner leur stratégie sans engagement financier. Cependant, la durée d’utilisation ou le capital fictif octroyé peuvent varier.
Comment commencer à trader avec un broker Forex au Canada ?
Se lancer dans le trading Forex au Canada nécessite de suivre plusieurs étapes afin d’optimiser son expérience et de minimiser les risques. Voici le processus détaillé pour démarrer dans cette activité :
- Choisir un broker réglementé : avant d’ouvrir un compte, sélectionnez un broker régulé par l’IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada). Un courtier conforme aux régulations canadiennes offre une meilleure protection des fonds et une transparence sur les conditions de trading.
- Ouvrir un compte de trading : une fois le broker choisi, l’inscription se fait en ligne en fournissant des informations personnelles et financières. La plupart des plateformes exigent également des documents pour vérifier l’identité du trader, comme un passeport ou un justificatif de domicile.
- Tester un compte démo : avant d’investir de l’argent réel, il est préférable d’utiliser un compte de démonstration. Cela permet de se familiariser avec la plateforme, d’explorer les outils d’analyse et d’expérimenter des stratégies sans risque financier.
- Effectuer un premier dépôt : les brokers canadiens proposent différents moyens de dépôt : virement bancaire, carte de crédit, portefeuille électronique. Il est conseillé de commencer avec un montant raisonnable, en fonction de son niveau de confort et de son plan de gestion des risques.
- Apprendre les bases du trading Forex : comprendre le fonctionnement des paires de devises, des spreads, des commissions et des effets de levier est fondamental. De nombreux courtiers offrent des ressources éducatives, des webinaires et des analyses de marché pour aider les traders à progresser.
- Placer ses premiers ordres : une fois prêt, le trader peut commencer à ouvrir et fermer des positions sur le marché Forex. Il est crucial de surveiller ses trades, d’utiliser des outils comme les stop-loss et de respecter une stratégie bien définie pour limiter les pertes potentielles.
Notre avis
Le choix d’une plateforme de trading influence directement votre expérience et vos performances sur les marchés. Un broker Forex réglementé, transparent et adapté à vos besoins vous permettra de trader de manière sécurisée et d’éviter de nombreux désagréments.
Plutôt que de chercher la solution parfaite, concentrez-vous sur une plateforme qui correspond à votre niveau de trading, votre style et les actifs que vous souhaitez trader. Prenez le temps de comparer les options disponibles, testez-les en compte démo quand cela est possible et vérifiez qu’elles offrent les outils et fonctionnalités dont vous avez besoin.
Le trading Forex est un apprentissage progressif qui demande de la patience, de la discipline et une bonne gestion des risques. Les erreurs font partie du processus, mais un choix réfléchi dès le départ peut vous éviter bien des frustrations. Gardez à l’esprit que la régularité et l’adaptation sont les clés d’une évolution réussie sur les marchés.
