L’or reste une valeur refuge incontournable, en particulier en période d’incertitude économique, mais encore faut-il trouver le bon broker pour investir sur cet actif. Chez DailyForex, nous avons sélectionné pour vous les plateformes les plus performantes en France pour trader l’or dans les meilleures conditions possibles.
Comparatif des meilleures plateformes de trading de l’or
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Réglementation | ASIC, Banque centrale d'Irlande, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA, SCA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | CNMV, CONSOB, FCA, FSC Mauritius, SCB | BVI, FSCA, LFSA |
Année d'établissement | 2006 | 2012 | 2009 | 2001 | 2006 |
Type d'exécution | Market maker | ECN/STP | ECN/STP, Market maker | Market maker | ECN/STP |
Dépôt minimal | |||||
Coût Moyen de Trading EUR/USD | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.0 pips | $10.00 | $4.00 |
Coût Moyen de Trading GBP/USD | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips | $14.00 | $24.00 |
Coût Moyen de Trading Or | $0.29 | $0.17 | $0.12 | $42.00 | $45.00 |
Plateforme(s) de trading | Autre, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plateforme propriétaire, Basé sur le web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Autre, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plateforme propriétaire, Trading View+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, NetTradeX |
Compte islamique | |||||
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AvaTrade
En résumé régulation solide, grand choix de spreadsAvaTrade fait partie des références du secteur en matière de trading de l’or, grâce à une offre bien structurée et un encadrement réglementaire solide. Les traders peuvent y spéculer sur l’or en bénéficiant d’un effet de levier allant jusqu’à 20:1, sur des plateformes fiables comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou encore AvaTradeGO. Les outils proposés facilitent l’analyse technique et la gestion du risque, ce qui en fait une solution adaptée aux profils débutants comme avancés.
Avantages et inconvénients
- Excellent service client
- Choix de plate-formes de trading
- Transparence des conditions de trading
- Carte de débit AvaTrade disponible sur tous les comptes
- Délais de retrait de 5 jours
STARTRADER
En résumé spécialiste du copy trading, pool de liquidités profondStarTrader propose un accès fluide au marché de l’or avec des conditions pensées pour les traders actifs. Les spreads sur les métaux précieux peuvent descendre jusqu’à 0,0 pips et l’effet de levier est ajustable selon le profil du client. Le broker propose un environnement STP/ECN qui garantit une exécution rapide des ordres, notamment via MetaTrader 4 ou 5, deux plateformes appréciées des traders pour leurs outils techniques.
Avantages et inconvénients
- Réglementation de niveau 1, notamment ASIC et FSA
- Hébergement VPS pour trading à faible latence 24h/24 et 5j/7.
- Pools de liquidité profonds via 14 fournisseurs de liquidité
- Service de copie de trading propriétaire à côté des plateformes de trading MT4/MT5
- Choix limité de CFD sur actions et de matières premières
Eightcap
En résumé adapté aux traders novices, nombreuses crypto monnaies supportéesEightcap permet de trader l’or dans un cadre transparent avec des frais maîtrisés. Ce broker australien séduit par son intégration complète de TradingView, idéale pour les amateurs d’analyse technique poussée. L’or est disponible sous forme de CFD avec effet de levier modulable (jusqu’à 20:1) et une politique de tarification parmi les plus agressives du marché.
Avantages et inconvénients
- Analyses et contenu éducatif ajoutés quotidiennement
- Excellentes infrastructure technologie et équipe de direction expérimentée
- Grille tarifaire compétitive
- Faible montant requis en guise de dépôt et effet de levier pouvant atteindre 1:500
- Effet de levier limité dans certains secteurs
ActivTrades
En résumé environnement de trading parfaitement réglementé, contenu pédagogique en françaisActivTrades combine sérieux réglementaire et outils de qualité pour le trading des matières premières, notamment l’or. Grâce à ses plateformes MetaTrader et ActivTrader, les utilisateurs peuvent personnaliser leurs indicateurs et suivre précisément les mouvements du marché. Le courtier propose également un bon encadrement du risque, avec protection contre le solde négatif, en accord avec les critères de régulation de la MiFID.
Avantages et inconvénients
- Faibles commissions
- Navigation facile
- Webinaires en français
- Trop de texte
IFC Markets
En résumé faible dépôt minimum, exécution rapide des ordresIFC Markets propose une approche originale du trading de l’or grâce à sa plateforme NetTradeX, qui permet de créer ses propres instruments en combinant l’or avec d’autres actifs (Forex, indices, etc.). Le broker permet également un accès continu à l’or, même en dehors des heures traditionnelles de cotation, ce qui convient aux stratégies actives et notamment aux Day Traders.
Avantages et inconvénients
- Section d’analyse et de formation de qualité, faibles limites minimales de dépôt, et effets de levier importants
- Grille tarifaire extrêmement compétitive sans commission
- Excellente gamme d’actifs et Technologie breveté de gestion de la qualité de génération des actifs
- Excellents antécédents en termes de réglementation et de sécurité
- Spreads fixes sur MT4, mais un peu plus élevés.
Pourquoi est-il important de choisir le bon broker sur l’or ?
Le marché de l’or attire de nombreux investisseurs en France, notamment pour sa stabilité et son rôle de valeur refuge. Cependant, toutes les plateformes ne se valent pas, et bien choisir son broker permet d’éviter de nombreuses erreurs dès les premières opérations.
Voici pourquoi ce choix est déterminant :
• Tous les brokers ne proposent pas les mêmes frais ou les mêmes conditions de trading sur l’or
• La fiabilité du courtier garantit une exécution fluide, sans manipulation de prix ni interruptions
• L’effet de levier, les outils d’analyse et les plateformes peuvent fortement varier d’un broker à l’autre
• Un bon service client, en français, peut faire la différence en cas de besoin ou de problème technique
• Certains courtiers offrent des outils spécifiques pour l’analyse des métaux précieux, d’autres non
• La régulation protège contre les pratiques douteuses et limite les risques liés au courtage en ligne
Comment investir sur l’or en France ?
Investir dans l’or peut se faire de différentes façons en France, selon les objectifs et le niveau d’expérience de chacun. Voici les principales options disponibles.
Achat physique
L’achat d’or physique reste une méthode traditionnelle et directe pour investir dans ce métal précieux. Cela peut se faire via des pièces, des lingots ou des plaquettes, disponibles chez des revendeurs spécialisés ou sur des plateformes en ligne. En France, des acteurs comme la Monnaie de Paris ou les bureaux de change agréés permettent d’acheter de l’or avec facture et certificat d’authenticité.
Cette méthode est appréciée pour sa sécurité à long terme, car elle n’implique aucun risque de contrepartie. Toutefois, elle nécessite de penser à la conservation (coffre-fort, banque, assurance), et les coûts annexes (frais de livraison, commissions) peuvent réduire la rentabilité de l’investissement.
ETF sur l’or
Les ETF (Exchange Traded Funds) permettent d’investir dans l’or sans avoir à en posséder physiquement. Ces produits financiers répliquent le prix de l’or ou la performance d’un panier de sociétés minières aurifères. Ils sont cotés en bourse et peuvent être achetés via un compte-titres ou un PEA, selon leur nature.
Les ETF sont une solution pratique pour suivre le cours de l’or tout en conservant une certaine liquidité. Ils présentent généralement des frais de gestion faibles et sont adaptés aux profils qui veulent diversifier facilement leur portefeuille. Il existe plusieurs ETF populaires sur l’or, comme SPDR Gold Shares ou Amundi Physical Gold.
Actions de sociétés aurifères
Une autre façon indirecte d’investir dans l’or consiste à acheter des actions de sociétés spécialisées dans l’extraction ou le traitement de l’or. Il peut s’agir de grandes entreprises minières cotées à l’international (Barrick Gold, Newmont, etc.) ou de sociétés plus petites à fort potentiel.
Investir dans ces titres permet de profiter d’un effet de levier naturel : quand le prix de l’or augmente, les bénéfices des sociétés aurifères peuvent progresser encore plus fortement.
Cependant, ces actions sont sensibles à d’autres facteurs comme les coûts d’exploitation, la géopolitique ou la gestion interne, ce qui ajoute un niveau de risque supplémentaire par rapport à l’or physique ou aux ETF.
Comment trader l'or sur le Forex (XAU/USD) ?
Sur le marché des devises, l’or est traité comme une paire de devises sous le symbole XAU/USD, où "XAU" représente une once d’or et "USD" le dollar américain. Trader cette paire revient à spéculer sur les variations du prix de l’or exprimé en dollars. Cela permet d’acheter ou de vendre l’or sans avoir à le posséder physiquement.
En France, les traders particuliers peuvent utiliser un effet de levier maximum de 1:20 pour ce type d’actif, ce qui signifie que pour chaque euro engagé, ils peuvent prendre une position allant jusqu’à 20 euros. Le trading sur XAU/USD suit les mêmes principes que sur une paire Forex classique : achat si l’on prévoit une hausse du prix de l’or, vente si l’on anticipe une baisse.
Exemple :
Un investisseur souhaite spéculer sur la hausse de l’or, actuellement à 2 000 $ l’once. Avec un capital de 500 € et un levier de 1:20, il peut ouvrir une position équivalente à 10 000 €. Si le cours passe à 2 020 $, la progression de 1 % représente un gain de 100 €. En revanche, si l’or baisse de 1 %, la perte est également de 100 €, ce qui souligne l'importance d'une gestion de risque rigoureuse.
Comment trader l'or avec les CFD ?
Le trading de l’or via les CFD (Contracts for Difference) permet d’ouvrir des positions à la hausse comme à la baisse, sans acquérir physiquement le métal. C’est une méthode flexible et populaire auprès des particuliers en France, car elle permet de réagir rapidement aux mouvements du marché, notamment grâce à l’effet de levier.
En conformité avec la régulation européenne, le levier maximal autorisé en France est de 1:20 sur les CFD liés aux matières premières comme l’or. Cela permet de limiter les risques pour les investisseurs non professionnels, tout en offrant une exposition suffisante aux variations du marché.
Exemple :
Un trader engage 1 000 € sur une position acheteuse en CFD or, avec un levier de 1:20. Il peut ainsi se positionner sur un volume équivalent à 20 000 €. Si le cours de l’or progresse de 0,5 %, la position gagne 100 €. En revanche, une baisse identique entraînerait une perte du même montant. Ce type de produit nécessite donc un usage réfléchi du levier, ainsi que la mise en place de stop-loss pour limiter les pertes.
Critères de sélection d’un broker sur l’or en France
Avant d’ouvrir un compte de trading pour investir sur l’or, vous devez prendre le temps d’évaluer certains critères afin de choisir un broker fiable, transparent et bien adapté à ses besoins. Voici les principaux éléments à prendre en compte.
Régulation européenne et protection des investisseurs
Choisir un broker régulé dans l’Union européenne permet de bénéficier d’un cadre juridique solide et de protections spécifiques pour les investisseurs particuliers. Les autorités les plus reconnues dans cet espace incluent notamment la CySEC (Chypre), la BaFin (Allemagne), la FCA (Royaume-Uni, pour les entités encore actives dans l’UE via des succursales), la CONSOB (Italie) ou encore la CNMV (Espagne). En France, l’AMF assure le contrôle du secteur financier.
Les brokers enregistrés dans un pays membre de l’UE doivent respecter la directive MiFID II, qui impose des règles strictes de transparence et de protection :
• Séparation des fonds clients : les dépôts des utilisateurs sont conservés sur des comptes distincts de ceux de l’entreprise
• Limitation du levier : pour maîtriser les risques liés à la spéculation excessive
• Protection contre le solde négatif : un compte ne peut pas passer en dette, même en cas de volatilité extrême
• Accès à un fonds d’indemnisation : en cas de faillite du broker, les clients peuvent être indemnisés jusqu’à un certain plafond
Conditions de trading sur l’or
Nous vous recommandons de toujours vérifier les conditions spécifiques proposées sur l’or : type de spread (fixe ou variable), commissions, effet de levier autorisé et taille minimale des positions. En France, les particuliers sont soumis à un levier maximal de 1:20 sur les matières premières.
Des spreads trop larges ou une exécution lente peuvent nuire à la performance globale.
Plateformes disponibles
La qualité de la plateforme influence directement le confort de trading. Des outils comme MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView ou des plateformes propriétaires bien conçues permettent une bonne réactivité, des analyses précises et une gestion fluide des positions.
Une version mobile performante est aussi un plus pour suivre l’évolution du marché de l’or en temps réel.
Support client et accessibilité
Un service client réactif, disponible en français et facilement joignable, facilite la résolution de problèmes techniques ou administratifs.
Il est aussi utile de consulter les horaires d’ouverture du support, notamment si l’on souhaite trader sur des marchés ouverts 24h/24 comme celui de l’or.
Ressources éducatives et accompagnement
Certains brokers proposent des contenus pédagogiques spécifiques au trading de l’or : analyses de marché, webinaires, articles de fond. Ces ressources sont utiles pour affiner ses stratégies, suivre les tendances macroéconomiques et développer une approche plus structurée du marché.
Le trading de l’or et la finance islamique
La France compte une population musulmane significative, et les investisseurs soucieux de respecter les principes de la finance islamique peuvent se poser la question suivante : est-il possible de trader l’or de manière halal ? Comme pour le Forex, la réponse dépend des conditions dans lesquelles l’opération est réalisée.
Les règles de la charia interdisent certaines pratiques jugées haram :
• L’intérêt (riba), notamment à travers les swaps appliqués aux positions maintenues ouvertes durant la nuit
• La spéculation excessive assimilée à du jeu (maysir)
• Les transactions non immédiates (retard dans le règlement ou livraison différée)
Pour que le trading de l’or soit conforme à la loi islamique, plusieurs conditions doivent être respectées. La transaction doit être immédiate (exécution et règlement instantanés), sans perception d’intérêt.
De nombreux brokers proposent des comptes islamiques, également appelés comptes sans swap, qui permettent de trader des CFD sur l’or sans frais de rollover, généralement en échange d’une durée de détention limitée ou de conditions spécifiques.
Les facteurs qui influencent le cours de l’or
Le prix de l’or évolue en fonction de nombreux paramètres économiques et géopolitiques. Comprendre ces facteurs permet d’anticiper les grandes tendances du marché et de mieux positionner ses ordres de trading.
• Taux d’intérêt réels : lorsque les taux réels baissent (taux nominaux – inflation), l’or devient plus attractif car il ne génère pas de rendement mais protège contre la perte de valeur de la monnaie.
• Inflation : l’or est perçu comme une valeur refuge. En période de forte inflation, sa demande augmente.
• Dollar américain : le cours de l’or est libellé en USD. Une baisse du dollar a tendance à faire grimper le prix de l’or, et inversement.
• Tensions géopolitiques : conflits, crises financières ou incertitudes globales poussent les investisseurs à se tourner vers l’or pour sécuriser leur capital.
• Demande industrielle et joaillière : bien que secondaire, la demande physique influence aussi les prix, notamment dans des pays comme la Chine ou l’Inde.
• Politiques des banques centrales : leurs décisions d’achat ou de vente d’or peuvent impacter significativement l’offre et la demande globale.
Le cours de l’or est donc influencé par un ensemble complexe de données économiques, de perceptions des marchés et de mouvements géostratégiques. Cela en fait un actif sensible, mais aussi porteur de nombreuses opportunités de trading.
Notre avis
Le trading de l’or nécessite une plateforme solide, fiable et parfaitement adaptée aux particularités de cet actif. Tous les brokers ne proposent pas les mêmes conditions sur l’or : les différences de spreads, de plateformes, d’outils d’analyse ou encore de frais overnight peuvent avoir un impact direct sur vos performances.
Choisir un broker spécialisé ou bien positionné sur les matières premières permet d’accéder à un environnement de trading plus favorable. Un bon courtier pour l’or doit offrir une exécution rapide, un effet de levier conforme à la réglementation française (1:20), des outils techniques performants et un support client réactif en français. Il est également indispensable que le broker soit régulé en Europe et respecte les exigences de la directive MiFID II, pour garantir la sécurité des fonds.
Investir dans l’or demande de la rigueur, de la stratégie et une bonne lecture des marchés. Mais avec le bon broker, vous mettez toutes les chances de votre côté pour opérer dans des conditions optimales.
