Choisir un broker Forex en Suisse peut être complexe face à la diversité des offres disponibles sur ce marché. Chez DailyForex, nous avons analysé et comparé les meilleures plateformes accessibles aux traders suisses afin de vous aider à trouver celle qui correspond le mieux à vos attentes.
Avis [year] sur les meilleurs brokers en un coup d’œil
- AvaTrade, régulation solide, grand choix de spreads.
- STARTRADER, spécialiste du copy trading, pool de liquidités profond.
- Eightcap, adapté aux traders novices, nombreuses crypto monnaies supportées.
- ActivTrades, environnement de trading parfaitement réglementé, contenu pédagogique en français.
- IFC Markets, faible dépôt minimum, exécution rapide des ordres.
AvaTrade
En résumé régulation solide, grand choix de spreadsAvaTrade est l’un des courtiers les plus fiables pour les traders suisses, offrant un environnement sécurisé sous la supervision d’organismes comme la Banque centrale d’Irlande et l’ASIC. Il propose une large gamme d’actifs incluant le Forex, les CFD sur actions, indices et matières premières. AvaTrade permet aussi aux traders de choisir entre spreads fixes ou flottants et met à disposition plusieurs plateformes comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et AvaTradeGO.
Avantages et inconvénients
- Excellent service client
- Choix de plate-formes de trading
- Transparence des conditions de trading
- Carte de débit AvaTrade disponible sur tous les comptes
- Délais de retrait de 5 jours
STARTRADER
En résumé spécialiste du copy trading, pool de liquidités profondStarTrader propose des conditions de trading attractives, notamment un dépôt minimum bas, ce qui en fait une option judicieuse pour les traders débutants en Suisse. Avec une gamme d’instruments qui comprennent le Forex, les indices et les matières premières, il offre une diversification intéressante. Son interface intuitive et ses spreads compétitifs en font enfin un choix solide pour ceux qui souhaitent démarrer avec un budget raisonnable.
Avantages et inconvénients
- Réglementation de niveau 1, notamment ASIC et FSA
- Hébergement VPS pour trading à faible latence 24h/24 et 5j/7.
- Pools de liquidité profonds via 14 fournisseurs de liquidité
- Service de copie de trading propriétaire à côté des plateformes de trading MT4/MT5
- Choix limité de CFD sur actions et de matières premières
Eightcap
En résumé adapté aux traders novices, nombreuses crypto monnaies supportéesEightcap se démarque des autres brokers par ses frais de trading compétitifs et sa compatibilité avec les plateformes populaires MetaTrader et TradingView. Il permet d’accéder à plus de 40 paires de devises avec des spreads réduits et une exécution rapide. Ce broker est particulièrement apprécié des traders suisses qui cherchent à optimiser leurs coûts et à utiliser des outils d’analyse avancés.
Avantages et inconvénients
- Analyses et contenu éducatif ajoutés quotidiennement
- Excellentes infrastructure technologie et équipe de direction expérimentée
- Grille tarifaire compétitive
- Faible montant requis en guise de dépôt et effet de levier pouvant atteindre 1:500
- Effet de levier limité dans certains secteurs
ActivTrades
En résumé environnement de trading parfaitement réglementé, contenu pédagogique en françaisActivTrades est aussi un courtier fiable qui bénéficie d’une régulation stricte et d’un cadre sécurisé adapté aux traders suisses. Son exécution rapide des ordres et ses outils avancés en font une plateforme de choix pour les traders actifs et professionnels. Grâce à sa politique de protection des fonds et à ses conditions de trading attractives, il se démarque comme un broker sérieux et fiable.
Avantages et inconvénients
- Faibles commissions
- Navigation facile
- Webinaires en français
- Trop de texte
IFC Markets
En résumé faible dépôt minimum, exécution rapide des ordresIFC Markets est un broker intéressant par la possibilité qu’il offre de créer ses propres instruments financiers grâce à la technologie PCI. En plus de MetaTrader 4 et 5, il propose NetTradeX, une plateforme conçue pour offrir une flexibilité maximale aux traders suisses. Cette approche unique du trading permet aux utilisateurs d’adapter leurs stratégies en fonction de leurs objectifs.
Avantages et inconvénients
- Section d’analyse et de formation de qualité, faibles limites minimales de dépôt, et effets de levier importants
- Grille tarifaire extrêmement compétitive sans commission
- Excellente gamme d’actifs et Technologie breveté de gestion de la qualité de génération des actifs
- Excellents antécédents en termes de réglementation et de sécurité
- Spreads fixes sur MT4, mais un peu plus élevés.
Comparatif des meilleures plateformes de trading
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Réglementation | ASIC, Banque centrale d'Irlande, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA, SCA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | CNMV, CONSOB, FCA, FSC Mauritius, SCB | BVI, FSCA, LFSA |
Année d'établissement | 2006 | 2012 | 2009 | 2001 | 2006 |
Type d'exécution | Market maker | ECN/STP | ECN/STP, Market maker | Market maker | ECN/STP |
Dépôt minimal | |||||
Coût Moyen de Trading EUR/USD | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.0 pips | $10.00 | $4.00 |
Coût Moyen de Trading GBP/USD | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips | $14.00 | $24.00 |
Coût Moyen de Trading Or | $0.29 | $0.17 | $0.12 | $42.00 | $45.00 |
Plateforme(s) de trading | Autre, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plateforme propriétaire, Basé sur le web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Autre, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plateforme propriétaire, Trading View+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, NetTradeX |
Compte islamique | |||||
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Pourquoi est-il important de choisir le bon broker ?
Le choix du bon broker Forex en Suisse est important pour assurer une expérience de trading sécurisée et performante. Voici les principales raisons pour lesquelles il est crucial de bien sélectionner son courtier avant de commencer à investir :
• Sécurité des fonds : un broker réglementé garantit la protection des dépôts des traders en les conservant sur des comptes distincts, limitant ainsi le risque en cas de faillite.
• Réglementation stricte : en Suisse, les brokers doivent être enregistrés auprès de la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers), ce qui assure leur conformité aux exigences locales.
• Conditions de trading avantageuses : spreads, commissions et effet de levier varient d’un broker à l’autre. Un bon choix permet d’accéder à des conditions compétitives qui impactent directement la rentabilité des trades.
• Accès aux meilleures plateformes : un courtier fiable propose des outils performants comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou TradingView pour permettre une analyse approfondie et une exécution efficace des ordres.
• Service client adapté : la qualité du support client est un critère clé, surtout pour les traders suisses qui recherchent une assistance en français et en allemand, avec une réactivité optimale.
• Outils et formations : certains brokers offrent des ressources pédagogiques, des webinaires et des analyses de marché pour aider les traders à se perfectionner et à mieux comprendre les tendances du marché.
Réglementation locale et gage de sécurité pour les traders suisses
La Suisse est reconnue pour son cadre réglementaire strict et rigoureux en matière de trading et d’investissement financier. L’organisme principal qui supervise les activités des brokers Forex en Suisse est la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers). Cette institution veille à ce que les courtiers respectent des standards élevés en matière de transparence, de gestion des risques et de protection des investisseurs.
Principales exigences réglementaires pour les brokers en Suisse :
• Licence FINMA obligatoire : les brokers souhaitant opérer en Suisse doivent être enregistrés auprès de la FINMA, garantissant ainsi une supervision stricte et des normes de sécurité élevées.
• Séparation des fonds : les courtiers réglementés doivent conserver les fonds des clients dans des comptes bancaires distincts, ce qui garantit une meilleure protection en cas d’insolvabilité.
• Effet de levier limité : la Suisse impose des restrictions sur l’effet de levier pour limiter les risques liés au trading spéculatif et éviter ainsi des pertes excessives pour les traders particuliers.
• Transparence des frais : les brokers doivent fournir des informations détaillées sur les coûts de trading (spreads, commissions, swaps) pour éviter toute surprise pour les investisseurs.
• Protection contre la fraude : la FINMA lutte activement contre les courtiers frauduleux en publiant régulièrement des listes noires d’entités non réglementées opérant illégalement en Suisse.
Grâce à cette réglementation stricte, les traders suisses bénéficient d’un environnement sécurisé et encadré pour investir sur le marché du Forex. Il est donc fortement recommandé de choisir uniquement un broker enregistré auprès de la FINMA ou d’un autre régulateur reconnu afin d’assurer un trading en toute conformité.
Critères de sélection d'un broker en Suisse
Choisir un broker Forex en Suisse implique de prendre en compte plusieurs critères importants pour mener à bien son expérience de trading en ligne. Voici les principaux éléments à examiner avant d’ouvrir un compte de trading :
Réglementation et sécurité des fonds
Comme nous l’avons évoqué plus haut, un broker sérieux doit être enregistré auprès de la FINMA ou d’un régulateur reconnu comme la FCA ou la CySEC.
La conformité aux normes réglementaires garantit la sécurité des fonds et une meilleure transparence des opérations.
Conditions de trading et coûts
Les spreads, les commissions et l’effet de levier proposés par un broker influencent directement la rentabilité des transactions.
Il est aussi indispensable de comparer les frais afin d’opter pour une plateforme offrant des conditions compétitives adaptées aux traders suisses. Vérifiez notamment, en plus des spreads, les frais cachés comme les frais de conversion, les frais de dépôt et retrait ou les frais d’inactivité.
Plateformes de trading disponibles
Un bon courtier doit proposer des plateformes performantes telles que MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView ou une plateforme propriétaire intuitive. Ces outils doivent permettre une exécution rapide des ordres et des analyses de marché avancées.
Si vous êtes débutants, privilégiez les brokers proposant un compte de démonstration pour tester ces plateformes.
Qualité du service client
Un service client réactif et disponible en français, allemand et anglais est un critère à vérifier pour les traders suisses.
Un bon broker doit offrir une assistance accessible via chat, téléphone ou e-mail, avec une réponse rapide et efficace. Pensez notamment à tester ce service client en amont pour éviter les mauvaises surprises.
Méthodes de dépôt et retrait
Les options bancaires doivent être adaptées aux traders suisses. Idéalement, un broker doit proposer des dépôts et retraits en francs suisses (CHF) via virement bancaire, cartes de crédit ou solutions locales comme TWINT et e-banking.
Outils et ressources éducatives
Un broker de qualité met à disposition des webinaires, analyses de marché et formations pour aider les traders à affiner leurs stratégies et à mieux comprendre les tendances du marché.
Ces ressources sont généralement accessibles avant inscription. Idéalement, consultez-les avant de créer votre compte pour vérifier qu’elles correspondent à votre niveau.
Quels actifs peuvent être négociés en Suisse ?
Les traders suisses ont accès à une large gamme d’actifs financiers leur permettant de diversifier leur portefeuille. Voici les principales catégories d’instruments disponibles sur les plateformes de trading :
Forex
Le marché des devises est très actif en Suisse, notamment en raison de l’importance du franc suisse (CHF) sur la scène internationale. Le trading Forex vous permet de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un taux de change.
Parmi les paires les plus tradées, on retrouve :
• EUR/CHF – Suivie de près par les investisseurs en raison des décisions de la Banque nationale suisse (BNS).
• USD/CHF – Une paire influencée par les taux d’intérêt américains et la stabilité du CHF.
• GBP/CHF – Une paire intéressante pour les traders cherchant à profiter de la volatilité du marché.
Actions
La Suisse dispose de nombreuses entreprises cotées en bourse, accessibles via le Swiss Market Index (SMI) ou sous forme de CFD. Les CFD vous permettent de trader sur les actions internationales sans les détenir avec un effet de levier.
Parmi les actions populaires figurent :
• Nestlé (NESN.SW) – Géant de l’agroalimentaire suisse.
• Novartis (NOVN.SW) – Acteur majeur du secteur pharmaceutique.
• UBS (UBSG.SW) – Une des plus grandes banques suisses avec une forte présence mondiale.
Crypto-monnaies
Bien que la régulation des cryptos soit plus encadrée en Suisse, de nombreux courtiers permettent le trading de ces actifs numériques. Les cryptomonnaies les plus populaires incluent :
• Bitcoin (BTC) – La crypto de référence, souvent utilisée comme réserve de valeur.
• Ethereum (ETH) – Connu pour son rôle dans les smart contracts et la finance décentralisée.
• Cardano (ADA) – Apprécié pour son réseau blockchain innovant et sécurisé.
Matières premières
Le trading des matières premières est une option prisée par de nombreux investisseurs suisses, notamment en raison de la stabilité de certaines valeurs refuges comme l’or ou de matières premières dont le cours est sensible aux annonces économiques comme le pétrole.
Parmi les actifs les plus suivis, on retrouve :
• Or (XAU/USD) – Valeur refuge par excellence, particulièrement recherchée en période d’incertitude économique.
• Pétrole brut (Brent & WTI) – Un actif influencé par l’offre et la demande mondiale.
• Argent (XAG/USD) – Métal précieux souvent utilisé comme alternative à l’or.
Quels brokers proposent des actions suisses ou des instruments locaux ?
Les traders suisses souhaitant investir sur des actions locales ou des indices suisses doivent choisir un broker qui propose ces actifs.
Voici un aperçu des meilleurs brokers proposant des instruments liés au marché suisse :
Broker | Actions suisses ou instruments locaux disponibles |
AvaTrade | Accès aux indices suisses via CFD, dont le Swiss Market Index (SMI), mais peu d’actions suisses en direct. |
StarTrader | Offre limitée sur les actions suisses, mais permet de trader les paires Forex incluant USD/CHF et EUR/CHF. |
Eightcap | Accès aux indices suisses comme le S&P Switzerland BMI et à certaines actions populaires comme Nestlé et UBS sous forme de CFD. |
ActivTrades | Possibilité de trader plusieurs actions suisses majeures sous forme de CFD, y compris Roche, Novartis et Zurich Insurance. |
IFC Markets | Instruments synthétiques incluant des actifs liés au marché suisse, avec la possibilité de créer des instruments personnalisés. |
Conseil
Les traders intéressés par des actions suisses spécifiques devront privilégier les brokers proposant des CFD sur ces valeurs ou un accès direct aux marchés locaux.
Quels sont les frais habituels du trading Forex en Suisse ?
Le trading Forex s’accompagne de plusieurs frais qu’il est important de bien comprendre avant de choisir un broker. Voici les principaux coûts appliqués par les courtiers en Suisse :
- Spreads : différence entre le prix d’achat et de vente d’une paire de devises, influencé par la volatilité du marché.
- Commissions : certains comptes (notamment ECN) appliquent des frais fixes par lot tradé en plus des spreads.
- Frais de swap (rollover) : intérêts perçus ou payés pour conserver une position ouverte durant la nuit, basés sur les taux directeurs des devises concernées.
- Frais d’inactivité : certains courtiers facturent des frais après une période prolongée sans activité de trading.
- Frais de dépôt/retrait : dépend du mode de paiement utilisé, certains brokers offrant des transactions gratuites tandis que d’autres appliquent des frais fixes.
Type de frais | Montant moyen | Exemples concrets |
Spread EUR/CHF | 0.8 à 1.5 pips | AvaTrade : 1.0 pip, Eightcap : 0.9 pip |
Spread USD/CHF | 1.0 à 2.0 pips | ActivTrades : 1.2 pips, IFC Markets : 1.5 pips |
Commission par lot (ECN) | 3 à 7 CHF par lot | Eightcap : 3.5 CHF par lot sur un compte ECN |
Swap (overnight fee) | Variable selon les taux d’intérêt | Long sur USD/CHF : -1,10 CHF par lot, short : +0,85 CHF par lot |
Frais d’inactivité | 10 à 50 CHF après 3 à 12 mois d’inactivité | AvaTrade : 50 CHF après 3 mois sans activité |
Frais de retrait | 0 à 30 CHF selon le mode de paiement | StarTrader : 0 CHF pour carte bancaire, 10 CHF pour virement bancaire |
*Les frais varient d’un broker à l’autre et selon le type de compte choisi.
Quels courtiers offrent la meilleure expérience de trading mobile pour les traders suisses ?
Le trading mobile est devenu un élément clé pour les traders suisses qui qui veulent surveiller les marchés et exécuter des ordres à tout moment.
Voici un aperçu des meilleurs brokers en Suisse et de leurs applications mobiles :
Broker | Application mobile | Points forts |
AvaTrade | AvaTradeGO | Interface fluide et intuitive, compatibilité avec MT4/MT5, alertes de marché en temps réel. |
StarTrader | StarTrader App | Exécution rapide, outils graphiques avancés, gestion des ordres simplifiée. |
Eightcap | MT4 & MT5 mobile | Compatibilité avec TradingView, interface intuitive pour une analyse technique efficace. |
ActivTrades | ActivTrader | Fonctionnalités avancées comme le trailing stop, synchronisation avec la plateforme web et bureau. |
IFC Markets | NetTradeX Mobile | Trading d’instruments personnalisés (PCI), outils analytiques et graphiques intégrés. |
Importance des comptes de démonstration
Un compte de démonstration est un outil essentiel pour les traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Il permet de tester un broker sans risque financier et d’explorer toutes les fonctionnalités offertes par la plateforme avant de passer au trading réel.
Pourquoi utiliser un compte de démonstration ?
• Tester la plateforme de trading : avant d’ouvrir un compte réel, il est essentiel de vérifier l’ergonomie et la fluidité des outils mis à disposition par le broker.
• Se familiariser avec les marchés : le compte démo permet d’expérimenter la volatilité du Forex et d’apprendre à réagir aux variations des prix sans mettre son capital en danger.
• Évaluer les conditions de trading : spreads, exécution des ordres, frais et effet de levier peuvent être observés en conditions réelles mais avec de l’argent fictif.
• Développer et tester des stratégies : un compte de démonstration est idéal pour affiner ses stratégies de trading, tester des indicateurs techniques et ajuster son approche.
• Se préparer au trading mobile : les traders suisses peuvent vérifier la performance des applications mobiles et s’assurer de leur praticité avant de trader en déplacement.
La majorité des brokers Forex proposent des comptes de démonstration avec un solde virtuel, permettant aux traders d’apprendre et de s’entraîner sans pression avant d’investir sur le marché réel. Cependant, le montant du capital fictif et la durée d’utilisation du compte peuvent varier.
Comment commencer à trader avec un broker Forex en Suisse ?
Se lancer dans le trading Forex en Suisse nécessite de suivre plusieurs étapes pour optimiser son expérience et minimiser les risques. Voici le processus détaillé pour démarrer en toute sérénité :
- Choisir un broker réglementé : avant d’ouvrir un compte, il est essentiel de sélectionner un broker régulé par la FINMA ou par une autorité internationale reconnue comme la FCA ou la CySEC. Cette régulation garantit un cadre sécurisé et protège les fonds des traders.
- Ouvrir un compte de trading : l’inscription sur une plateforme de trading se fait en ligne et nécessite la fourniture de documents d’identification (passeport, justificatif de domicile) pour vérifier l’identité du trader et se conformer aux normes anti-blanchiment.
- Tester un compte démo : un compte de démonstration permet d’explorer les fonctionnalités du broker sans engagement financier. C’est une excellente manière de se familiariser avec l’interface de la plateforme, de tester des stratégies et d’évaluer la rapidité d’exécution des ordres.
- Effectuer un premier dépôt : une fois prêt à trader en réel, il faut effectuer un dépôt en utilisant l’une des méthodes proposées par le broker : virement bancaire en CHF, carte de crédit, ou portefeuille électronique. Il est conseillé de commencer avec un montant modéré pour mieux gérer les risques.
- Apprendre les bases du trading Forex : comprendre le fonctionnement des paires de devises, des spreads, des effets de levier et des ordres de protection (stop-loss, take-profit) est indispensable avant d’entrer sur le marché. De nombreux brokers proposent des ressources éducatives adaptées aux traders suisses.
- Placer ses premiers ordres : après s’être entraîné et avoir défini une stratégie, le trader peut commencer à ouvrir et gérer ses positions sur le marché. L’utilisation d’indicateurs techniques et d’outils d’analyse graphique permet d’améliorer la prise de décision et d’optimiser ses résultats.
Notre avis
Le choix d’un broker Forex en Suisse joue un rôle déterminant dans la réussite des traders. Opter pour une plateforme réglementée et adaptée à son profil d’investisseur permet d’évoluer dans un environnement sécurisé et de profiter de conditions de trading optimales.
Il n’existe pas de broker parfait, mais plutôt un broker qui correspond à vos besoins. En fonction de votre niveau de connaissance et de votre appétence au risque, prenez le temps de comparer les offres disponibles, de tester les plateformes en compte démo et de vous assurer que les outils proposés correspondent à votre style de trading.
Le trading Forex demande rigueur, discipline et une bonne gestion des risques. Il est essentiel d’adopter une approche progressive et de rester attentif aux évolutions du marché. En prenant des décisions éclairées dès le départ, vous pourrez éviter de nombreuses erreurs et maximiser vos chances de succès sur le long terme.
