Revue de [year] sur IFC Markets - Évaluation de ses Avantages et Inconvénients

Verdict de la Rédaction

Bien qu’il ait vu le jour en 2006, le groupe IFCM comprend de nombreuses filiales opérationnelles. Parmi celles-ci, nous retrouvons deux divisions dédiées à la bourse et une entreprise de fintech, qui a créé la plateforme de trading brevetée d’IFC Markets. Plus de 210 000 traders de plus de 80 pays profitent désormais d’un environnement de trading offrant des prix compétitifs et plus de 650 actifs liquides. Grâce à son unique Méthode de Cotation du Portefeuille, les traders peuvent créer des actifs synthétiques, ce qui permet de prendre part à de nombreuses opportunités sur le marché. Les comptes PAMM (Module de Gestion des Allocations en Pourcentage) offrent des services de gestion de compte traditionnels. J’ai examiné ce courtier pour évaluer le niveau de compétitivité de son environnement de trading. Est-il possible qu’IFC Markets soit le courtier fait pour vous ?

Vue Générale

Avec plus de 30 000 instruments, IFC Markets est l’un des leaders dans le secteur des actifs synthétiques.

Les cinq points forts d’IFC Markets :

• Excellent choix de plateformes de trading, avec en première place sa plateforme de trading brevetée NetTradeX, suivie de MT4 et MT5
• Grille tarifaire compétitive et sans commission pour les grandes paires de devises
• Exécution rapide des ordres, idéale pour les traders utilisant des stratégies de scalping ou d’exécution rapide des ordres
• Assurance d’un tiers pour une meilleure protection du client
• Les traders utilisant MT4 doivent accepter de payer des frais de trading plus importants

Réglementation & Sécurité d’IFC Markets

Le courtier réglementé permet de limiter les risques de fraude et de malversations. Je recommande toujours aux traders de se renseigner sur les réglementations du courtier et de vérifier auprès du régulateur la licence qui lui a été délivrée. IFC Markets dispose de deux filiales réglementées affichant des antécédents vierges.

IFC Markets, est-ce une plateforme légitime et sûre ?

Lors de mon évaluation d’IFC Markets, je n’ai trouvé aucune négligence ou malversation liée à ce courtier qui a vu le jour en 2006. Ainsi, cela me laisse penser qu’IFC est un courtier légitime et sûr.

Eléments régulatoires et sécuritaires d’IFC Markets :

• Réglementé par la Labuan Financial Services Authority et la British Virgin Islands Financial Services Commission
• Créé en 2006
• Assurance d’un tiers, le Syndicate 4000 de Hamilton Group
• Ségrégation des dépôts des clients du fond de l’entreprise
• Protection contre les soldes négatifs
• IFC Markets a plus de 18 ans d’expérience et reste en parfaite conformité avec les régulateurs

Qu’est-ce que j’aimerais qu’IFC Markets ajoute à son service ?

En termes de sécurité, IFC Markets répond à tous mes critères, mais j’aurais apprécié plus de transparence au sujet de l’équipe de direction et de ses auditeurs. Un fond de compensation des investisseurs de la Hong Kong-based Financial Commission serait le bienvenu.

Frais

Dans mes évaluations de courtiers, je considère les frais de trading comme l’élément le plus déterminant, étant donné qu’ils ont un impact direct sur la rentabilité. IFC Markets offre une grille tarifaire très compétitive basée sur les commissions aux traders qui utilisent sa plateforme brevetée NetTradeX et MT5, avec des spreads flottants situés entre 0,4 et 0,6 pips pour l’AUD/USD, l’EUR/USD, l’USD/CAD, l’USD/CHF, et l’USD/JPY, mais qui peuvent être plus élevés pour d’autres paires de devises, pouvant atteindre plus de 2,0 pips.

Les traders de MT4 bénéficient d’un spread fixe commençant à 1,8 pips.

Les commissions sur les CFD sur les actions sont dans la moyenne, allant de 0,10 % à 0,25 %, entre 0,02 et 0,03 $CA par action, selon le marché. Les traders de cryptomonnaies bénéficient de spreads flottants minimums de 100 $ pour la paire BTC/USD.

IFC Markets affiche quelques frais de dépôt, tandis que les traders paient des frais de retrait sur tous les processeurs de paiement. IFC Markets ne fait pas part de frais d’inactivité, et l’accord conclu avec le client ne mentionne pas de frais de conversion lors d’échanges de devises.

Les frais de trading minimums d’IFC Markets pour la paire EUR/USD sont les suivants :

Voici une capture d’écran indiquant les spreads minimums d’IFC Markets sur NetTradeX :

Les taux de swap sur les positions à effet de levier conservées d’un jour à l’autre sont les frais de trading les plus ignorés. Selon la stratégie de marché utilisée, ils peuvent devenir les plus importants frais qui s’appliquent sur les transactions. Je recommande toujours aux traders de se renseigner à leur sujet avant de se lancer dans l’estimation des frais totaux engendrés par leurs activités de trading.

Les traders de MT4/MT5 peuvent accéder aux taux de swap de leur plateforme en suivant ces étapes :

1. Cliquez avec le bouton droit de la souris sur le symbole désiré de la fenêtre Observateur du marché (Market Watch) et cliquez sur Détails.

2. Faites défiler vers le bas jusqu’à ce que vous voyiez apparaître Swap Long et Swap Short.

Vous trouverez ci-dessous une liste présentant des exemples de frais de trading pour acheter et vendre l’EUR/USD, en gardant la position ouverte pendant une nuit et sept nuit dans un compte NetTradeX d’IFC Markets sans commission.

L’ouverture d’une position longue/courte de 1,0 lot standard sur la paire EUR/USD, avec un spread minimum et conservée d’un jour à l’autre via un compte NetTradeX d’IFC Markets vous reviendra comme suit :

L’ouverture d’une position longue/courte de 1,0 lot standard sur la paire EUR/USD, avec un spread minimum et conservée pendant 7 nuits via un compte NetTradeX d’IFC Markets vous reviendra comme suit :

A noter :

• IFC Markets offre des taux de swap positifs sur les actifs éligibles, ce qui permet ainsi aux traders de gagner de l’argent comme indiqué dans l’exemple ci-dessus.

Gamme d’Actifs

La gamme d’actifs proposée par IFC Markets est bien équilibrée : plus de 650 actifs liquides de plus de 6 catégories, dont les cryptomonnaies, et la Méthode de Cotation du portefeuille, qui permet la création d’actifs sans limite. Les 470 CFD sur actions provenant de 7 bourses d’envergure mondiale permettent une diversification des actifs croisés plus poussée, ce qui comprend la plupart des actifs, hormis les actifs synthétiques.

Les traders qui optent pour une approche de diversification des actifs ou une exposition à plusieurs actifs ont l’embarras du choix. IFC Markets offre également des CFD sur indices et matières premières en continu, tandis que plus de 30 000 actifs synthétiques sont disponibles.

IFC Markets propose la gamme d’actifs suivante :

• 53 paires de devises (y compris des paires synthétiques de devises)
• 14 cryptomonnaies
• 46 matières premières et métaux
• 23 indices (y compris des indices synthétiques)
• 4 ETF
• Plus de 470 CFD d’actions répertoriés sur 7 bourses
• 20 contrats à terme
• Plus de 30 000 actifs synthétiques

Effet de Levier d’IFC Markets

Que faut-il savoir sur les effets de levier d’IFC Markets ?

• L’effet de levier maximum sur le marché du Forex est de 1:200 pour les comptes à taux fixes et flottants standards et 1:400 pour les comptes à taux fixes pour débutants
• L’effet de levier peut être utilisé sur la plupart des matières premières, métaux et indices
• Les traders de CFD sur les actions bénéficient d’un effet de levier allant jusqu’à 1:5 - 1:20
• L’effet de levier sur les ETF se situe entre 1:5 et 1:10
• Les traders de cryptomonnaies bénéficient d’un effet de levier compris entre 1:4 et 1:10
• Les actifs d’un même secteur ne sont pas tous éligibles à l’utilisation d’un effet de levier élevé
• Il existe une protection contre les soldes négatifs, ce qui permet de s’assurer que les traders ne puissent pas perdre plus que les fonds qu’ils ont déposé
• Les traders doivent toujours suivre une gestion des risques appropriée lorsqu’ils utilisent un effet de levier afin d’éviter des pertes trop importantes

Types de comptes

Avec IFC Marckets, les traders disposent de 3 options de plateformes de trading, suivies de diverses solutions pour chacune d’entre elles, et d’un compte démo.

Les traders ont les options suivantes :

• un compte NetTradeX, MT4 ou bien MT5
• des spread fixes ou flottants

Voici mes observations concernant les types de compte proposés par IFC Markets :

• Les options NetTradeX et MT5 proposent des solutions standards et pour débutants, avec des spreads fixes ou flottants
• MT4 n’est accessible qu’avec un compte à spreads fixes
• Le montant minimum de dépôt pour les micro-comptes est de 1 $, mais une moyenne haute de 1 000 $ s’applique aux comptes standards
• Les devises de base du compte sont l’USD, l’EUR, le JPY, et le BTC
• IFC Markets proposent des comptes respectant les principes financiers de l’Islam avec des swaps gratuits pour des positions limitées à 14 jours
• Les micro-comptes et comptes pour débutants ne peuvent pas dépasser une valeur maximale de portefeuille de 5 000 $
• L’effet de levier maximum est de 1:200 pour les comptes standards et 1:400 dans les autres cas
• Si le solde du compte dépasse la barre des 50 000 $, un statut VIP avec des conditions de trading avantageuses, y compris un hébergement VPS gratuit, est automatiquement administré

Il existe également des comptes destinés aux entreprises

Compte Démo d’IFC Markets

Le compte de démonstration ne permet pas d’appréhender l’ensemble de la psychologie du monde du trading et peut amener à avoir des attentes irréalistes. C’est pourquoi je tiens à mettre en garde les traders débutants lorsqu’ils utilisent le compte de démonstration comme outil pédagogique et leur conseiller de tenir compte de ses limites.

Quelles sont les caractéristiques du compte de démonstration d’IFC Markets ?

• IFC Markets offre des comptes de démonstration pour toutes les plateformes de trading qu’il propose
• Aucune limite temporelle ou sur les dépôts
• Pour ouvrir un compte de démonstration, une inscription est demandée mais la vérification de compte n’est pas nécessaire

Plateformes de trading

Bien que les plateformes de trading MT4 et MT5 soient disponibles dans leur version la plus basique avec le plugin Autochartist, il est certain qu’IFC Markets préfère que ses traders utilisent leur plateforme de trading NetTradeX. L’offre mise en place autour des comptes décourage l’utilisation des plateformes MT. Toutes les plateformes de trading sont compatibles avec le trading algorithmique.

MT4 et MT5 sont disponibles sous forme d’applications bureautiques, d’alternatives Web légères, et d’applications mobiles populaires. Je vous recommande d’utiliser la version de bureau car elle permet l’accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme, y compris le trading algorithmique. Les traders peuvent apporter des améliorations à MT4 en utilisant plus de 25 000 indicateurs, modèles et des experts (EA), alors que MT5 vous en propose un peu plus de 10 000.

Voici quelques-unes des principales caractéristiques de la plateforme de trading NetTradeX :

• Interface conviviale
• Modes d’équilibrage et de verrouillage des transactions
• Exécution instantanée des ordres
• Ordres à plage de déclenchement de type trailing stop au niveau du serveur
• Ordres OCO (ordre conditionnel où l’exécution de l’un annule l’autre)
• Compatible avec plusieurs écrans
• Jusqu’à dix variations en pourcentage par graphique
• Langage NTL+ intégré pour le trading automatisé
• Instruments synthétiques

Caractéristiques Exclusives

La plus intéressante fonctionnalité de ce courtier est sa Méthode de Cotation du Portefeuille. Elle permet aux traders de créer des actifs synthétiques uniques pour lesquels IFC Markets a reçu un brevet aux Etats-Unis. La création d’instruments de trading personnalisés est une tendance de plus en plus en vogue. La Méthode de Cotation du Portefeuille confère à IFC Markets un avantage concurrentiel unique, qui séduit les traders et les gestionnaires de portefeuilles.

IFC Markets vous permet d’accéder au trading continu de CFD sur les matières premières et les indices. Il permet à ses clients de pouvoir accéder 24/5 aux actifs, éliminant ainsi les écarts de prix entre les contrats grâce à une tarification basée sur le contrat liquide le plus proche.

Les comptes PAMM (Module de Gestion des Allocations en Pourcentage) sont également disponibles en utilisant MT4/MT5, ce qui permet d’accéder à des services de gestion de comptes traditionnels plutôt que du copy trading.

Recherche et formation

IFC Markets publie des analyses techniques et fondamentales sous un format professionnel et de premier choix tout au long de chaque séance. Les analyses internes comprennent de brèves analyses écrites et vidéos afin d’offrir aux traders de nouvelles idées à prendre en compte. IFC Markets a récemment ajouté deux sections, Idées d’investissement et Signaux de trading, qui présente des signaux de trading simplifiés. J’estime que les analyses d’IFC Markets font partis se classent parmi les meilleures disponibles sur le marché.

Qu’en est-il du contenu éducatif d’IFC Markets ?

L’aspect éducatif, avec la IFCM Trading Academy, est excellent, et comprend un contenu écrit complet et une vaste gamme de vidéos. Le contenu est réparti dans les sections de niveaux débutant, intermédiaire et expert. Voilà un grand point positif d’IFC Markets, et les nouveaux traders devraient en profiter, en commençant par le cours pratique sur le Forex.

Ma conclusion :

• Les débutants devraient commencer par se diriger vers l’IFCM Trading Academy et suivre le cours pratique sur l’investissement sur le marché du Forex
• Je recommande aux débutants de partir à la recherche de formations approfondies supplémentaires de tiers, traitant de la psychologie de marché et la relation entre l’effet de levier et la gestion des risques
• Evitez les cours payants et les mentors

Service Client

Service client
Heures d'assistance	M-F, 0700 - 1900
Langues du Site	EN ES AR FR TR DE JP ZH RU PT MS TH Autre

Une assistance en anglais est disponible du lundi au vendredi, et l’équipe multilingue est accessible à des heures différentes qui sont inscrites sur le site Web d’IFC Markets. Les traders peuvent contacter la plateforme par téléphone, e-mail ou chat en direct. Etant donné qu’IFC Markets offre de bonnes explications concernant ses produits et services, je n’ai eu aucune raison de contacter son service client lors de mon évaluation.

A noter :

• IFC Markets offre une assistance téléphonique

• IFC Markets propose également une option de rappel et met à la disposition de ses clients plusieurs numéros de téléphone
• La salle des marchés n’est disponible qu’en langue anglaise

• Un formulaire de réclamation est également disponible

Bonus et promotions

Lors de mon évaluation d’IFC Markets, je n’ai trouvé aucun bonus ou promotion. C’est une bonne chose, car il s'agit trop souvent de gadgets marketing.

Récompenses

IFC Markets a reçu des dizaines de récompenses de l’industrie. Dans les trois plus récentes, nous retrouvons le prix de la meilleure plateforme de Trading MT d’Asie de l’Est de 2024 décerné par World Business, le prix du meilleur courtier de CDF délivré par World Business, et le prix du meilleur courtier international pour le Forex décerné par Gazet International.

Ouverture de compte

Les traders ouvrent de nouveaux comptes via une brève inscription en ligne comprenant 4 étapes, les deux dernières concernant le dépôt de fonds et le téléchargement de la plateforme de trading.

Que faut-il savoir sur le processus d’ouverture de compte d’IFC Markets ?

• IFC Markets respecte les exigences internationales en termes de lutte contre le blanchiment/le processus KYC
• La vérification du compte est obligatoire
• La majorité des traders s’acquittent de la vérification en téléchargeant une copie d’un document d’identité et un justificatif de domicile
• IFC Markets peut demander des informations supplémentaires selon la situation

Dépôt Minimum

Pour un compte Débutant d’IFC Markets, la limite minimale d’un dépôt est de 1 $ mais pour le compte standard, le montant est de 1 000 $.

Moyens de Paiement

Possibilités de retrait
Options de dépôt

IFC Markets offre les options suivantes : virements bancaires internationaux, cartes de crédit/débit (Visa et Mastercard), Pasargad Novin, Mobile Money/M-Pesa, African Local Bank, cryptomonnaies, TopChange, Perfect Money, Bitwallet, WebMoney, ADVCash, Domestic Transfer, Interac e-transfer, et SticPay.

Pays Acceptés

IFC Markets ne fournit pas de liste détaillée des pays acceptés, mais le pied de page de sa page d'accueil mentionne les États-Unis, la Fédération de Russie, les îles Vierges britanniques et le Japon comme exemples de pays à accès restreint.

Dépôts et retraits

Le back-office sécurisé d'IFC Markets gère les transactions financières des clients vérifiés.

Quels sont les points clés du processus de dépôt et de retrait d’IFC Markets ?

• Les montants minimums de dépôt et de retrait, les délais de traitement et les frais dépendent du processeur de paiement
• Selon la FAQ du site, IFC Markets compense les commissions payées par les clients sur certains processeurs de paiement
• La plupart des dépôts restent gratuits, mais des frais de tiers peuvent s'appliquer
• Les traders peuvent effectuer des demandes de dépôt et de retrait 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, mais IFC Markets les traite du lundi au vendredi, de 07h00 à 19h00 (CET)
• Conformément à la réglementation sur la lutte contre blanchiment d’argent, le nom du compte de trading et celui du processeur de paiement doivent être identiques
• IFC Markets répertorie les détails de chaque processeur de paiement de manière transparente sur son site Web

IFC Markets, est-ce un bon courtier ?

J'apprécie l'environnement de trading d'IFC Markets, qui prend en charge le trading algorithmique sur toutes ses plateformes de trading. Il offre également la possibilité de créer des actifs synthétiques grâce à sa méthode brevetée de Cotation des Portefeuilles. Les traders bénéficient d'un effet de levier compétitif, d'une excellente section de recherche et d'un contenu éducatif de qualité, mais doivent déposer un minimum de 1 000 $. IFC Markets offre aux traders un environnement à des prix compétitifs s'ils sont prêts à utiliser la plateforme propriétaire NetTradeX ou MT5. IFC Markets est un choix intéressant pour les traders qui cherchent à diversifier les actifs de leur portefeuille, tandis que les nouveaux

Foire Aux Questions

Comment puis-je retirer des fonds d’IFC Markets ?

IFC Markets offre les options suivantes : virements bancaires internationaux, cartes de crédit/débit (Visa et Mastercard), Pasargad Novin, Mobile Money/M-Pesa, African Local Bank, cryptomonnaies, TopChange, Perfect Money, Bitwallet, WebMoney, ADVCash, Domestic Transfer, Interac e-transfer, et SticPay.

Quel est la limite minimale de dépôt pour IFC Markets ?

Le dépôt minimum requis est de 1 $ pour les micro-comptes et de 1 000 $ pour les comptes standard.

IFC Markets, est-il légal ?

IFC Markets est au service de ses clients depuis plus de 18 ans et suit les règles de deux régulateurs. Il s'agit d'un courtier multi-actifs international légal avec un historique réglementaire sans accrocs.

IFC Markets, est-il réglementé ?

IFC Markets détient des licences de la British Virgin Islands Financial Services Commission (BVI FSC) et de la Labuan Financial Services Authority (LFSA).

Par Adelaïde Rochart

Je suis rédactrice spécialisée en finance et trading depuis 17 ans. J'ai en effet eu la chance de travailler avec un premier client dans le domaine de l'investissement boursier dès mes débuts. Depuis, le trading et l'investissement sous toutes ses formes sont devenus une véritable passion.