Trade Republic Avis [year]

Avis de l’éditeur

Trade Republic s'est imposé comme l'un des courtiers en ligne les plus compétitifs en France grâce à des frais réduits et une plateforme simple d'utilisation. Son tarif unique de 1 € par transaction le positionne parmi les offres les plus attractives du marché, tout en permettant aux investisseurs d’accéder à une large gamme d’actions, d’ETF et d’obligations. L'application mobile est fluide et intuitive, ce qui facilite la gestion des investissements au quotidien. De plus, les plans d’investissement programmés sans frais constituent un atout pour ceux qui souhaitent se constituer un portefeuille sur le long terme. En revanche, l'absence d’un service client téléphonique peut être un frein pour certains utilisateurs, tout comme le manque d’un compte-titres ordinaire destiné aux entreprises. Malgré ces quelques limites, Trade Republic reste une option de choix pour les investisseurs particuliers en quête d’un courtier performant et accessible. Trade Republic est-il le meilleur courtier pour investir en France ?

Aperçu

Trade Republic est un courtier en ligne allemand qui propose une plateforme d'investissement simple et accessible, avec des frais réduits et une offre diversifiée d’actions, d’ETF et d’obligations.

5 points à retenir sur le broker Trade Republic

• Plateforme mobile intuitive et accessible aux débutants
• Frais fixes de 1 € par transaction, sans spread variable
• Large choix d'actions, d’ETF et d’obligations
• Pas d’effet de levier, ce qui limite les risques mais aussi les opportunités
• Réglementé par la BaFin en Allemagne et accepté en France

Régulation et sécurité

Choisir un courtier régulé est indispensable pour garantir la sécurité de vos investissements et la conformité aux normes financières. Trade Republic est supervisé par la BaFin (Autorité fédérale de supervision financière) en Allemagne et est enregistré auprès de l'AMF (Autorité des marchés financiers) en France sous le numéro E2022-051. De plus, en tant qu'établissement financier européen, Trade Republic respecte les directives MiFID II, assurant une protection accrue pour les investisseurs.

Trade Republic est-il sûr et légal en France ?

Trade Republic est un courtier sûr et légal en France. Il est régulé par la BaFin (Autorité fédérale de supervision financière allemande) et enregistré auprès de l’AMF sous le numéro E2022-051, ce qui lui permet d’exercer en toute légalité sur le territoire français. En tant qu’établissement financier européen, il respecte la directive MiFID II, garantissant des normes strictes en matière de protection des investisseurs et de transparence des marchés.

En termes de sécurité, plusieurs mesures sont mises en place pour protéger les clients :

• Protection des dépôts : les fonds des clients sont couverts jusqu’à 100 000 € par la garantie européenne des dépôts
• Séparation des actifs : les titres des clients sont conservés de manière sécurisée et distincte des fonds propres de Trade Republic
• Authentification à deux facteurs (2FA) : renforce la sécurité des connexions et des transactions
• Connexion cryptée : les données personnelles et financières sont protégées contre les cyberattaques
• Supervision réglementaire : contrôle strict par la BaFin et respect des règles de l’AMF en France

Frais

Trade Republic propose une structure tarifaire simple et compétitive, avec des frais fixes de 1 € par transaction pour l'achat et la vente d'actions, d'ETF et de cryptomonnaies, quel que soit le montant investi.

Note : Trade Republic applique une commission fixe de 1 € par transaction pour les actions, ETF et cryptomonnaies, sans spread variable.

L’approche de Trace Republic en matière de frais avantage particulièrement les investisseurs réalisant des ordres de montants significatifs, car les frais restent constants indépendamment de la taille de la transaction.

De plus, les plans d'investissement programmés sont exempts de frais pour une épargne régulière sans coûts additionnels. Trade Republic n'applique pas non plus de frais de tenue de compte ou d'inactivité.

Cependant, pour les dépôts effectués par carte bancaire, le premier est gratuit, mais une commission de 1 % est appliquée à partir du deuxième dépôt. Les retraits aux distributeurs automatiques sont gratuits pour des montants supérieurs à 100 € ; en dessous de cette somme, des frais de 1 € sont facturés.

Gamme d’actifs

Trade Republic propose une gamme diversifiée d'actifs financiers, permettant aux investisseurs français d'accéder à une variété de produits pour diversifier leurs portefeuilles.

Parmi les actifs disponibles, on compte plus de 9 500 actions et ETF, offrant un large éventail d'options pour les investisseurs. De plus, Trade Republic permet d'investir dans des cryptomonnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum.

Les investisseurs peuvent également accéder à des produits dérivés tels que les Turbos, Warrants, Leverage & Short, offrant des opportunités pour des stratégies d'investissement plus sophistiquées.

Liste des actifs disponibles :

• Actions et ETF : plus de 9 500 disponibles dont Apple, TotalEnergies, ETF MSCI World
• Cryptomonnaies : plusieurs disponibles dont Bitcoin, Ethereum
• Produits dérivés : Turbos, Warrants, Leverage & Short

Levier chez Trade Republic

Trade Republic propose des produits à effet de levier, notamment les Leverage & Short, qui offrent une exposition avec un levier fixe quotidien aux variations d'un sous-jacent défini.

Ces produits sont destinés aux investisseurs avertis, capables de comprendre les mécanismes de l'effet de levier et de gérer les risques associés. En effet, l'utilisation de l'effet de levier peut amplifier les gains, mais également les pertes, et nécessite une surveillance attentive des positions.

Horaires de trading

Note : Les horaires sont indiqués en heure d'Europe centrale (CET) et concernent les jours ouvrables. Le trading de cryptomonnaies est disponible 24h/24 et 7j/7, y compris les week-ends et jours fériés.

Comptes d’investissement

Trade Republic propose aux investisseurs français deux types de comptes pour gérer leurs investissements : le Compte-Titres Ordinaire (CTO) et le Plan d'Épargne en Actions (PEA).

Compte-Titres Ordinaire (CTO)

• Dépôt minimum : 1 €
• Actifs disponibles : actions, ETF, dérivés
• Frais : 1 € par ordre, sans frais cachés
• Plateforme : application mobile intuitive

Le CTO offre une flexibilité maximale, permettant d'investir dans une large gamme d'actifs sans restrictions géographiques. Les frais de transaction sont fixes et compétitifs, ce qui en fait une option attrayante pour diversifier son portefeuille.

Plan d'Épargne en Actions (PEA)

• Dépôt minimum : 1 €
• Actifs disponibles : actions et ETF éligibles au PEA
• Frais : 1 € par ordre
• Avantages fiscaux : exonération d'impôt sur les gains après 5 ans de détention, conformément à la réglementation française
• Plateforme : application mobile intuitive

Le PEA est conçu pour encourager l'investissement à long terme dans les entreprises européennes, offrant des avantages fiscaux significatifs après une période de détention de cinq ans. Les frais par ordre restent attractifs, et l'interface utilisateur facilite la gestion des investissements.

Plateformes de trading

Trade Republic propose une plateforme de trading propriétaire accessible via une application mobile. Cette application propose des fonctionnalités adaptées aux investisseurs débutants et expérimentés.

À mon avis, l'application mobile de Trade Republic est idéale pour les investisseurs recherchant une interface intuitive et épurée. Sa simplicité d'utilisation facilite la gestion des portefeuilles et le suivi des investissements en temps réel. Cependant, pour les traders actifs ou ceux nécessitant des outils d'analyse technique avancés, la plateforme pourrait sembler limitée. Dans ce cas, des plateformes offrant des fonctionnalités plus sophistiquées, comme MetaTrader 4 ou 5, pourraient être plus appropriées.

Voici un aperçu des plateformes de trading proposées par Trade Republic :

Fonctionnalités uniques

Trade Republic se distingue par plusieurs fonctionnalités uniques qui enrichissent l'expérience de ses utilisateurs.

Cartes bancaires personnalisées

Les clients ont le choix entre différentes cartes bancaires :

• Carte virtuelle : gratuite et immédiatement disponible pour les paiements en ligne.
• Carte classique : disponible moyennant un paiement unique de 5 €.
• Carte miroir : offerte pour un paiement unique de 50 €, cette carte reflète les dépenses sur un compte spécifique.

Bon à savoir

Les utilisateurs peuvent personnaliser leur carte en choisissant parmi plusieurs designs.

Compte courant rémunéré

Trade Republic propose un compte courant innovant qui rémunère les dépôts de ses clients au taux de la Banque centrale européenne (BCE), actuellement de 3,75 %. Cette offre permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts compétitifs sur leurs liquidités, une caractéristique rare parmi les néobanques.

Plans d'investissement programmés sans frais

Les investisseurs peuvent mettre en place des plans d'investissement automatisés, permettant des achats récurrents d'actions ou d'ETF sans frais supplémentaires. Cette fonctionnalité facilite l'application de stratégies d'investissement à long terme, comme l'investissement programmé (DCA), en automatisant les contributions régulières.

Interface utilisateur personnalisable

L'application Trade Republic offre une interface épurée et intuitive, avec des options de personnalisation avancées. Les utilisateurs peuvent ajuster le mode de couleur des graphiques en fonction de leurs préférences, choisissant par exemple des couleurs basées sur les logos des entreprises ou des codes couleur reflétant les performances.

Analyses de marché et formation

Trade Republic propose une section éducative intitulée "Les bases du trading et des marchés financiers" qui propose une introduction aux concepts fondamentaux du trading et des marchés financiers. Cette ressource vise avant tout à familiariser les utilisateurs avec les principes de base de l'investissement.

Cependant, la plateforme ne fournit pas d'analyses de marché détaillées ni de signaux de trading spécifiques. Les investisseurs qui apprécient les outils d'analyse avancés ou les recommandations de trading devront donc se tourner vers des sources externes pour compléter leur expérience sur Trade Republic.

À mon avis, bien que Trade Republic offre une base éducative intéressante, les débutants pourraient bénéficier davantage d'une plateforme proposant des analyses de marché approfondies et des outils pédagogiques interactifs pour les accompagner efficacement dans leurs premiers pas en investissement.

Service client

Les clients français de Trade Republic peuvent contacter le service client via le chat intégré à l'application mobile ou par e-mail. Le service est disponible en français, mais les horaires d'ouverture ne sont pas spécifiés publiquement.

Heures d'assistance	Undisclosed
Langues du Site	EN ES IT FR DE PT NL EL Autre

Bonus et promotions

Trade Republic propose régulièrement des offres promotionnelles pour ses nouveaux clients, notamment une action gratuite ou une fraction d'action d'une valeur comprise entre 5 € et 200 € lors de l'ouverture d'un compte. Cette offre est accessible via un code de parrainage fourni par un utilisateur existant.

Pour en bénéficier, le nouveau client doit télécharger l'application Trade Republic, s'inscrire en utilisant le code de parrainage, effectuer un dépôt minimum (généralement 10 €) et réaliser un premier investissement.

Récompenses

Trade Republic a été reconnu pour son innovation dans le secteur financier.

En 2021, il a été classé parmi les "50 Next" par le magazine Forbes, une liste mettant en avant les entreprises les plus prometteuses en Europe. De plus, la même année, Trade Republic a été nommé "Fintech de l'année" lors des German Startup Awards, récompensant son impact significatif sur l'industrie financière. Ces distinctions soulignent l'engagement de Trade Republic à offrir des solutions d'investissement modernes et accessibles.

Ouverture de compte

Ouvrir un compte chez Trade Republic est un processus rapide et simple. L'inscription se fait en ligne via l'application mobile, et la vérification de votre identité prend généralement moins de 10 minutes. Une fois cette étape complétée, votre compte est activé et prêt à l'emploi.

Ce qu'il faut savoir sur l'ouverture d'un compte :

• Âge requis : vous devez être âgé d'au moins 18 ans.
• Résidence fiscale : être résident fiscal en France est obligatoire.
• Identification : un document d'identité valide (carte nationale d'identité ou passeport) est nécessaire.
• Compte bancaire : vous devez posséder un compte bancaire dans la zone SEPA.
• Numéro de téléphone : un numéro de téléphone européen est requis pour l'inscription.

Dépôt minimum

Trade Republic ne nécessite aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte, offrant ainsi une grande flexibilité aux investisseurs français.

Méthodes de paiement

Trade Republic propose plusieurs options de dépôt et de retrait pour les traders français :

Restrictions géographiques

Trade Republic accepte les clients résidant fiscalement en France. Pour les résidents d'autres pays, la disponibilité des services peut varier. Il est recommandé de consulter le site officiel de Trade Republic pour vérifier les conditions spécifiques à chaque pays.

Dépôts et retraits

Trade Republic facilite les dépôts et retraits pour ses utilisateurs français avec plusieurs options simples et transparentes.

• Dépôt minimum : aucun dépôt minimum requis.
• Frais de dépôt : aucun frais pour les dépôts effectués par virement bancaire.
• Frais de retrait : les retraits sont gratuits pour les montants supérieurs à 100 €. Des frais de 1 € sont appliqués pour les retraits inférieurs à ce seuil.
• Délai de traitement : les dépôts par virement bancaire sont généralement crédités sous 1 à 2 jours ouvrés. Les retraits vers un compte bancaire SEPA sont traités dans des délais similaires.
• Conformité réglementaire : Trade Republic applique des procédures strictes de vérification des comptes (KYC) et n'accepte que les transactions effectuées depuis un compte bancaire ou une carte au nom du titulaire du compte.

Trade Republic est-il le bon choix pour les nouveaux traders en France ?

Vous êtes débutant en trading ? Trade Republic est une option intéressante pour les nouveaux investisseurs en France grâce à son approche simplifiée du trading et de l'investissement. La plateforme mobile intuitive permet aux utilisateurs de gérer facilement leurs investissements, sans complexité technique. Avec des frais fixes de 1 € par transaction, l'absence de dépôt minimum et des plans d’investissement programmés sans frais, Trade Republic offre un environnement accessible et transparent pour les débutants. De plus, la régulation par la BaFin et l'enregistrement auprès de l’AMF garantissent un cadre sécurisé pour investir sereinement.

✔ Plateforme intuitive : une application mobile simple et ergonomique, idéale pour les investisseurs novices
✔ Régulation fiable : un broker régulé en Allemagne par la BaFin et enregistré auprès de l'AMF en France
✔ Sécurité des fonds : protection des dépôts jusqu’à 100 000 € et séparation des actifs des clients
✔ Investissement accessible : aucun dépôt minimum, frais fixes réduits et plans d’investissement programmés sans commission
✔ Offre éducative : une section "Les Bases du Trading et des Marchés Financiers" pour apprendre les fondamentaux de l’investissement

Les traders expérimentés devraient-ils passer chez Trade Republic ?

Trade Republic peut convenir aux traders expérimentés recherchant une plateforme simple, des frais fixes réduits et un accès direct aux marchés actions et ETF, mais il reste limité pour ceux qui ont besoin d’outils avancés, de produits dérivés ou d’un effet de levier.

✔ Frais fixes ultra-compétitifs : 1 € par transaction, indépendamment du volume d’ordre
✔ Accès à un large choix d’actions et ETF : plus de 9 500 actifs disponibles sur les marchés européens et américains
✔ Sécurité et régulation : régulé par la BaFin et enregistré auprès de l’AMF, avec protection des fonds jusqu’à 100 000 €
✔ Intérêts sur liquidités : rémunération des fonds non investis au taux de la BCE (actuellement 3,75 %)
✔ Plans d’investissement programmés sans frais : idéal pour une gestion long terme et une stratégie de diversification

Cependant, les traders actifs ou professionnels nécessitant des outils de trading avancés, du scalping ou des produits à effet de levier pourraient trouver l’offre de Trade Republic trop limitée.

Quels traders pourraient préférer une alternative à Trade Republic ?

Trade Republic ne conviendra pas aux traders recherchant des outils avancés, du trading sur le Forex, des produits dérivés ou un effet de levier pour maximiser leurs stratégies de trading actif.

Vous pourriez préférer une alternative si :

❌ Vous avez besoin de trader sur le Forex : Trade Republic ne propose pas de paires de devises
❌ Vous souhaitez utiliser un effet de levier : aucune option de levier disponible sur les actions et ETF
❌ Vous avez besoin d’une plateforme avancée : absence de MetaTrader 4/5, cTrader ou d’autres outils professionnels
❌ Vous souhaitez investir sur les produits dérivés : pas de futures, options ou CFD disponibles
❌ Vous avez besoin d’un service client réactif : uniquement disponible via chat et e-mail, sans assistance téléphonique

Notre verdict : Trade Republic est-il fait pour vous ?

Trade Republic est une excellente option pour les investisseurs français qui recherchent une plateforme simple, transparente et économique pour investir sur les actions et ETF. Avec ses frais fixes de 1 € par transaction, l'absence de dépôt minimum et ses plans d’investissement programmés sans frais, il convient parfaitement aux investisseurs débutants et à ceux qui adoptent une stratégie d’investissement long terme. La régulation par la BaFin et l’enregistrement auprès de l’AMF garantissent un cadre sécurisé pour la gestion des fonds.

En revanche, les traders actifs ou professionnels pourraient trouver l’offre trop limitée. L’absence de produits dérivés, de trading sur le Forex et d’outils avancés comme MetaTrader 4/5 rend Trade Republic peu adapté à ceux qui recherchent des stratégies plus dynamiques avec effet de levier ou scalping.

Foire Aux Questions

Trade Republic propose-t-il un compte démo ?

Non, Trade Republic ne propose pas de compte démo. Les investisseurs doivent ouvrir un compte réel pour tester la plateforme. Cela peut être un inconvénient pour les débutants qui souhaitent s’exercer avant d’investir de l’argent réel, mais le faible ticket d’entrée facilite une approche progressive.

Trade Republic propose-t-il un PEA ?

Oui, Trade Republic propose un Plan d’Épargne en Actions (PEA) permettant d’investir dans des actions et ETF éligibles avec des avantages fiscaux. Les frais de transaction restent fixes à 1 €, ce qui en fait une solution économique pour les investisseurs souhaitant optimiser leur fiscalité à long terme.

Trade Republic propose-t-il un compte courant ?

Oui, Trade Republic propose un compte rémunéré permettant aux clients de percevoir des intérêts sur leur solde non investi, au taux de la Banque Centrale Européenne (actuellement 3,75 %). Ce compte offre ainsi une alternative intéressante aux comptes d’épargne classiques tout en facilitant les investissements.

Comment fonctionne la carte Trade Republic ?

Trade Republic propose une carte bancaire gratuite qui permet d’effectuer des paiements et retraits directement depuis son compte d’investissement. Elle offre des fonctionnalités comme le Saveback et permet aux utilisateurs de choisir entre une carte virtuelle ou physique, avec différents designs personnalisables.

Qu'est-ce que le Saveback proposé par Trade Republic ?

Le Saveback est une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs de réinvestir automatiquement une partie de leurs dépenses effectuées avec la carte Trade Republic dans un portefeuille d’investissement. Cela encourage une épargne progressive et automatique en capitalisant sur les achats quotidiens réalisés avec la carte du broker.

Quels sont les frais chez Trade Republic ?

Trade Republic applique des frais fixes de 1 € par transaction sur les actions et ETF. Il n’y a pas de frais de dépôt ni de tenue de compte, mais des frais de retrait de 1 € s’appliquent pour les montants inférieurs à 100 €. Les plans d’investissement programmés sont sans frais.

Le courtier Trade Republic est-il adapté aux débutants ?

Oui, grâce à son interface intuitive et sa simplicité d’utilisation, Trade Republic est une excellente option pour les débutants. Son application mobile facilite l’achat et la vente d’actions et d’ETF avec des frais réduits. Toutefois, l’absence d’un compte démo et de formations approfondies peut limiter l’apprentissage des nouveaux traders.

Trade Republic propose-t-il une offre de parrainage ?

Oui, Trade Republic propose un programme de parrainage qui permet aux nouveaux inscrits de recevoir une action gratuite ou une fraction d’action d’une valeur comprise entre 5 € et 200 €. Cette offre est accessible via un lien de parrainage et nécessite un premier dépôt et investissement.

Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?

Trade Republic ne fixe aucun dépôt minimum pour l’ouverture d’un compte. Les investisseurs peuvent ainsi commencer avec le montant de leur choix, rendant la plateforme accessible à tous, y compris aux débutants souhaitant investir progressivement et tester la plateforme avec un petit capital.

Trade Republic est-il réglementé en France ou non ?

Oui, Trade Republic est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France sous le numéro E2022-051. Il est également régulé par la BaFin en Allemagne, garantissant ainsi une conformité aux normes européennes de la directive MiFID II pour assurer la protection des investisseurs.

Trade Republic est-il un bon courtier ?

Trade Republic est un courtier compétitif pour les investisseurs qui cherchent une plateforme simple et accessible pour investir en actions et ETF. Avec ses frais fixes réduits et ses fonctionnalités d’investissement automatisé, il séduit de nombreux traders. Cependant, l’absence de produits dérivés et d’outils avancés peut être un frein pour les traders actifs.

Par Adelaïde Rochart

Je suis rédactrice spécialisée en finance et trading depuis 17 ans. J'ai en effet eu la chance de travailler avec un premier client dans le domaine de l'investissement boursier dès mes débuts. Depuis, le trading et l'investissement sous toutes ses formes sont devenus une véritable passion.

Par Adam Lemon

Adam Lemon a entamé sa carrière chez DailyForex en 2013, lorsqu'il a été recruté en tant qu’Analyste en chef interne. Adam trade le Forex, les actions et d'autres instruments pour son propre compte. Selon lui, il est tout à fait possible pour les traders/investisseurs de détail d'obtenir un rendement positif. Ils doivent pour cela limiter leurs risques, suivre les tendances et persister malgré les pertes à court terme, à condition de n’utiliser que des brokers réputés. Auparavant, il a travaillé pendant 12 ans sur les marchés financiers, dont 6 ans chez Merrill Lynch.

Par Dailyforex équipe

L'équipe de DailyForex.com est composée de traders, d'analystes et de rédacteurs du monde entier, chacun apportant une perspective unique sur le marché Forex et utilisant différentes stratégies pour vous aider à améliorer votre trading Forex.