Chez DailyForex, notre mission est de fournir aux traders des évaluations claires, précises et transparentes des brokers Forex/CFD et des courtiers en actions. Pour cela, nous utilisons une méthodologie rigoureuse, basée sur des données, qui évalue les courtiers dans des catégories clés. Les traders ont besoin d'une évaluation par catégorie pour prendre des décisions éclairées quant au courtier le plus adapté à leurs besoins. Notre équipe d'experts mène des recherches continues pour s'assurer que nos évaluations restent pertinentes et exactes, même dans l'environnement en constante évolution du secteur du courtage de détail.

Nous expliquons ici la méthodologie que nous utilisons pour évaluer les offres des courtiers, y compris les critères que nous utilisons, la manière dont nous recueillons les données et la façon dont nous assurons la cohérence et la transparence de nos évaluations. En suivant un processus d'évaluation rigoureux, nous garantissons que nous fournissons des informations fiables et impartiales qui seront utiles et dans l’intérêt de nos lecteurs.

Nous n'avons pas peur de dénoncer les faits lorsque nous constatons des choses que nous n'aimons pas. Nous racontons les deux côtés de l'histoire, le bon comme le mauvais. Lorsqu'un courtier propose une bonne offre de tous les "incontournables" du secteur, nous lui attribuons une bonne note. D'autre part, lorsqu'un courtier est défaillant et pourrait constituer un risque potentiel pour nos lecteurs, nous baissons sa note en conséquence. Nous tenons une liste des pires courtiers Forex et des brokers escrocs qui sont portés à notre attention.

1. Processus de collecte de données

DailyForex utilise un processus de collecte de données pour s'assurer que nos évaluations sont fiables et précises. Dans chaque évaluation, nous recueillons des données provenant de sources primaires et secondaires. Nos données primaires proviennent directement des courtiers évalués, notamment les spreads, les autres frais de trading, la réglementation, le choix de la plateforme de trading et la manière dont les problèmes de support client sont gérés. Nous testons également les plateformes pour obtenir une expérience utilisateur.

En plus des données provenant des courtiers, nous recueillons des données provenant de sources plus indépendantes, telles que des sites de recherche sur le secteur, des publications de commentaires d'utilisateurs et des journalistes financiers. Nous examinons le statut réglementaire de chaque courtier en vérifiant son statut auprès des agences de réglementation compétentes, qui, dans le cas de nombreux courtiers, comprennent généralement la Financial Conduct Authority (FCA), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), et d'autres.

Enfin, les données sont vérifiées. Nous utilisons plusieurs sources pour recouper les données, ce qui permet de produire des évaluations de courtiers précises et équitables.

2. Critères d'évaluation clés

Nous utilisons un système de notation pondérée de nos données pour générer des scores globaux pour chaque courtier que nous évaluons, à la fois globalement et pour différentes sous-catégories. Voici les principales catégories que nous analysons :

2.1. Réglementation et sécurité

La principale préoccupation des traders doit toujours être la sécurité de leurs dépôts. Nous mettons fortement l'accent sur le statut réglementaire, car c'est le facteur le plus important pour déterminer la confiance et la sécurité d'un courtier. Les courtiers opérant sous la surveillance de régulateurs stricts, dont les entités de niveau 1 comme la FCA, la CySEC ou l'ASIC, obtiennent des scores plus élevés.

Nous vérifions également si les courtiers offrent une protection contre le solde négatif (garantissant que les clients ne peuvent pas être redevables de plus que leur dépôt sur leur compte) et des comptes clients ségrégués (comptes séparés des activités commerciales du courtier), car cela peut offrir une sécurité supplémentaire en garantissant que les fonds sont protégés contre les crimes ou la faillite.

2.2. Coûts et frais de trading

Les coûts de trading peuvent avoir un impact important sur la rentabilité d'un trader. Nous prenons donc très au sérieux les spreads, les commissions et les autres frais de trading facturés par le courtier. Nous comparons l'offre de spreads/commissions de chaque courtier et la comparons à la moyenne du secteur pour les paires de devises majeures. Bien sûr, plus les frais de trading du courtier sont compétitifs, plus son score est élevé.

En plus des frais de trading comme les spreads et les commissions, nous examinons également les frais de dépôt et de retrait, les frais d'inactivité, les frais de swap overnight et tous les autres frais "cachés". Les courtiers qui sont plus transparents et honnêtes au sujet de leurs frais reçoivent des points supplémentaires dans cette catégorie.

2.3. Facilité d'ouverture de compte

Nous évaluons les différents types de comptes proposés par les courtiers pour servir les traders ayant différents niveaux d'expérience, styles de trading et tailles de dépôt. Par exemple, certains courtiers proposent des comptes micro (très petits), standard et VIP (très grands), chacun répondant aux besoins de différents types de traders. Nous examinons également le dépôt minimum requis pour chaque type de compte, sachant que les traders peuvent préférer les courtiers avec des exigences abordables.

Nous évaluons les caractéristiques du compte telles que les options de levier (montant du levier), les devises de base (devises dans lesquelles l'argent du compte sera détenu) et la disponibilité de comptes islamiques (comptes sans swap pour les clients suivant la loi islamique). La flexibilité des offres de comptes contribue positivement au score global d'un courtier.

Enfin, nous examinons la facilité avec laquelle le courtier rend le processus d'ouverture de compte, dans le respect des exigences légales et réglementaires appropriées.

2.4. Sélection d'actifs

Plus la gamme d'actifs offerte par un courtier est large, plus un portefeuille flexible peut être construit par ses clients. Nous évaluons les courtiers en fonction du choix d'actifs qu'ils mettent à disposition pour le trading, y compris les paires Forex, les matières premières, les indices, les actions et les crypto-monnaies. Les courtiers avec une gamme plus large d'instruments négociables sont mieux notés, car ils offrent plus de possibilités aux traders de se diversifier.

2.5. Processus de dépôt et de retrait

Les processus de dépôt et de retrait ne sont généralement pas d'une importance capitale pour la plupart des traders, à condition que les demandes de retrait soient honorées rapidement. Cependant, les paiements sont devenus plus compliqués aujourd'hui avec le nombre croissant de méthodes de paiement disponibles. Nous évaluons les courtiers en fonction du nombre de méthodes de paiement qu'ils proposent, telles que les virements bancaires, les cartes de crédit/débit et les portefeuilles électroniques comme PayPal et Skrill. Nous évaluons également les courtiers en fonction du temps nécessaire pour effectuer un retrait et la facturation de frais supplémentaires sur les transferts, car la plupart des meilleurs courtiers ne facturent pas ces frais.

3. Critères d'évaluation secondaires

Nous examinons également ce qu'offre un courtier par le biais de plusieurs autres catégories lors de son évaluation:

3.1. Vitesse et fiabilité d'exécution

Une exécution (achèvement) des transactions rapide et fiable est vitale pour la plupart des traders, en particulier sur les marchés en mouvement rapide comme le Forex. Nous testons les vitesses d'exécution pendant les heures de marché les plus liquides (faciles à trader) pour déterminer si les courtiers peuvent exécuter rapidement sans slippage inapproprié (lorsqu'un ordre au marché est exécuté loin du prix actuel). Un autre facteur que nous vérifions est le type d’accès au marché du courtier qui affecte l'exécution, car les courtiers ECN (mise en correspondance des transactions) et market maker (bureau de négociation), par exemple, donnent généralement des exécutions différentes dans un environnement de marché.

3.2. Exigences en matière de levier et de marge

Bien que l'industrie des CFD (contrats sur différence) de détail regorge de courtiers offrant plus de levier que les traders ne devraient jamais en avoir besoin, nous prenons note des politiques de levier des courtiers, même si celles-ci sont généralement plafonnées par la réglementation dans de nombreux endroits. Nous examinons comment le levier maximal offert diffère selon la classe d'actifs et les types de comptes, et nous le comparons à ce qui est prudent. Nous examinons également les exigences de marge du courtier (combien d'argent liquide vous devez avoir pour effectuer une transaction), les appels de marge (lorsqu'une clôture de transaction est forcée par le courtier parce que votre compte n'a pas assez de fonds pour la couvrir en toute sécurité) et si une protection contre le solde négatif est offerte dans les cas où elle n'est pas légalement appliquée.

3.3. Plateformes de trading

La plateforme de trading est la porte d'entrée du trader vers les marchés financiers, et sa qualité peut faire ou défaire l'expérience de trading. Nous testons en profondeur les plateformes de trading de chaque courtier, y compris les plateformes propriétaires et les autres plateformes comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader. Notre évaluation se concentre sur la convivialité, la stabilité, les options de personnalisation et la gamme d'outils d'analyse technique disponibles.

Nous vérifions également si la plateforme est disponible sur plusieurs appareils, tels que les ordinateurs de bureau, le web et les appareils mobiles, garantissant ainsi aux traders un accès à leurs comptes et la possibilité de gérer leurs transactions quel que soit leur emplacement.

3.4. Support et assistance client

La plupart des traders auront rarement besoin, voire jamais, du support client. Cependant, un courtier compétent prendra soin de ses clients, et l'attitude et les efforts d'un courtier dans cette catégorie peuvent vous en dire long sur sa culture d'entreprise, sans parler de la question de savoir si un client sera en mesure d'obtenir de l'aide pour résoudre un problème.

Il peut parfois y avoir des litiges sur les transactions ou les retraits, ce qui peut s’avérer particulièrement ennuyeux pour les clients s'ils ne sont pas traités rapidement et de manière appropriée.

Nous évaluons donc les courtiers en fonction de leur réactivité aux plaintes et aux demandes de leurs clients. Nous évaluons en fonction des heures d'ouverture, de la réactivité, des canaux disponibles (par exemple, téléphone, chat en direct sur une application, etc.). Nous nous attendons également à ce que les courtiers offrent un support en plusieurs langues. Enfin, nous notons que le support client peut être partiellement fourni par des documents statiques tels que les FAQ, que nous examinons également.

3.5. Ressources éducatives et outils de recherche

Bien que nous ne considérions pas cela comme un service essentiel, nous pensons que les courtiers qui recherchent des traders ou des investisseurs débutants devraient offrir du contenu éducatif, notamment des articles, des tutoriels vidéo, des webinaires et des livres électroniques. Les courtiers offrant une analyse de marché de haute qualité obtiennent également des points supplémentaires, car cela peut être très utile aux traders qui cherchent à se former davantage sur le marché.

4. Comment nous testons

Nous testons le compte et la plateforme de chaque courtier dans des environnements réels, imitant l'expérience d'un vrai client aussi fidèlement et pratiquement que possible. Notre processus de test comprend:

  • L'ouverture d'un compte auprès du courtier.
  • Le dépôt de fonds pour tester son processus de paiement.
  • Le trading de plusieurs classes d'actifs pour évaluer l'exécution et la qualité de la plateforme.
  • La prise de contact avec le support client pour évaluer son ouverture, sa réactivité et sa capacité à résoudre les problèmes.

5. Système de notation et de classement

Chaque courtier reçoit un score pour chacune des catégories ci-dessus. Chaque catégorie a un poids différent dans la détermination du score global, car certaines sont beaucoup plus importantes que d'autres. Par exemple, la situation réglementaire d'un courtier est beaucoup plus importante que son offre éducative.

Ensuite, chaque courtier reçoit une note globale basée sur toutes les catégories. Les courtiers qui obtiennent des scores élevés dans des domaines tels que la réglementation, les coûts de trading et la fonctionnalité de la plateforme se classent généralement en tête de nos évaluations. Nous mettons à jour nos notes régulièrement pour refléter les changements dans ce que les courtiers évalués peuvent offrir.

6. Engagement envers la transparence et l'objectivité

Chez DailyForex, l'objectivité et la transparence sont essentielles à la façon dont nous testons les courtiers. Nous n'acceptons aucune compensation des courtiers en échange d'évaluations favorables. Notre processus d'évaluation reste indépendant de nos partenariats. Bien sûr, nous donnons toujours aux courtiers que nous évaluons la possibilité de donner leur feedback et de corriger toute erreur factuelle qui aurait pu survenir.

Notre équipe d'experts met continuellement à jour nos évaluations et notre méthodologie pour rester au courant de ce qui est actuel, garantissant ainsi à nos lecteurs les informations les plus récentes possibles.

Conclusion

La méthodologie d'évaluation des courtiers de DailyForex a été créée pour fournir à ses lecteurs les informations précises et pertinentes nécessaires pour déterminer quels courtiers leur conviennent le mieux. En analysant chaque courtier à la fois sur l’ensemble des critères indispensables et des critères optionnels, DailyForex s’assure que les traders peuvent évaluer les courtiers selon leurs propres critères et obtenir le meilleur service possible sur le marché, ce qui leur donne les meilleures chances de réaliser des trades rentables. Nos experts sont des traders avec des années d'expérience dans ce secteur, nous avons donc une solide compréhension de ce dont les traders ont besoin. Apprenez-en plus sur nous ici.